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2026年银行柜面业务风险防控测试题含答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列关于柜面业务操作风险的表述，错误的是？

A.操作风险主要源于人员、流程、系统和外部事件

B.现金长短款属于柜面操作风险

C.操作风险等同于信用风险

D.印章保管不善可能引发操作风险

答案：C

解析：操作风险与信用风险是不同类别的风险类型，不能等同。

2.客户身份识别中，下列哪类证件不属于个人有效身份证件？

A.居民身份证

B.临时身份证

C.机动车驾驶证

D.外国人永久居留身份证

答案：C

解析：驾驶证不是反洗钱规定的个人有效身份证件，不能作为开户、大额交易等业务的法定身份证明。

3.单笔或当日累计人民币现金收付达到多少元，银行应当核对客户的有效身份证件并登记身份基本信息？

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.50万元

答案：B

解析：根据现金管理规定，单笔或当日累计人民币5万元以上现金存取款，应当核对客户有效身份证件并登记。

4.个人银行Ⅱ类户单日累计向非绑定账户转出资金的限额为？

A.5000元

B.1万元

C.2万元

D.5万元

答案：B

解析：Ⅱ类户向非绑定账户转出资金的日累计限额为1万元，年累计限额为20万元。

5.柜员临时离柜时，下列做法错误的是？

A.将现金、重要空白凭证入箱加锁

B.退出业