2026年银行业反洗钱操作流程考点习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱操作流程考点习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证监会

2.在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，金融机构首先需要识别的是？

A.客户的最终受益所有人

B.客户的法定代表人或主要负责人

C.客户的主要经营管理人员

D.客户的注册地址

3.金融机构在履行客户身份识别义务时，对已知或应知的客户洗钱风险，采取的措施应当是？

A.适当简化尽职调查程序

B.提高交易限额

C.加强尽职调查，采取相应的强化的识别措施

D.委托第三方机构代为识别

4.客户身份资料和交易记录保存的法定最低期限是？

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列哪项交易通常不需要进行大额交易报告？

A.单笔或单日累计交易金额达到人民币100万元以上的现金交易

B.外币现钞单笔兑换金额达到等值1万美元以上的交易

C.符合大额交易标准，但属于法律法规规定的免于大额交易报告