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2026年银行业反洗钱法律法规应用测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.最高人民法院

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取合理措施核实客户身份，识别并调查客户或其受益所有人的真实身份。以下哪个选项通常不属于客户身份识别的基本要素？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的地址

D.客户的常用联系电话

3.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的期限，自业务关系结束之日起或者自交易完成之日起，不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.下列哪种交易类型，根据规定，金融机构通常需要执行强化客户尽职调查（EDD）？

A.向已建立稳定业务关系的低风险客户发放等额贷款

B.接受单笔金额低于等值1万美元的外币现钞存入

C.为已知身份的机构客户办理等额人民币转账汇款

D.为没有进行过任何金融交易的新开账户的客户购买高额理财产品

5.金融机构发现或者获得客户身份