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2026年银行业反洗钱合规能力测试试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项机构承担反洗钱工作的主要职责？

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.反洗钱的核心目标是？

A.预防金融犯罪

B.促进经济增长

C.提高银行利润

D.加强银行监管

3.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知的客户身份可疑情况，应当？

A.继续为其提供常规服务

B.尽快完成客户身份识别程序

C.提示客户补充资料，若补充后仍不满足要求则拒绝开户

D.必须中止交易，直至获得有权部门的批准

4.“受益所有人”通常指通过直接或间接方式最终拥有或控制客户账户，或者享有客户账户利益的自然人。以下哪项通常被认为是受益所有人？

A.公司的法定代表人

B.控制公司超过30%股份的自然人股东

C.公司的注册地址

D.公司的秘书

5.金融机构对客户交易进行监测时，主要关注的是？

A.交易的金额大小

B.交易是否发生在工作日