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2026年理财规划师《理财》真题

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.在进行理财规划时，以下哪一项不属于个人财务状况分析的核心内容？

A.收入与支出结构

B.资产负债状况

C.投资组合风险偏好

D.偿债能力评估

2.某客户计划在5年后购买一套房产，预计需要100万元，目前投资年回报率为8%，若采用复利计算，该客户目前需要一次性投入多少资金？

A.67.01万元

B.69.29万元

C.72.43万元

D.76.55万元

3.以下哪种金融工具通常被认为具有高流动性、低风险但收益也相对较低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.房地产

4.在资产配置策略中，以下哪一项不属于常见的风险分散方法？

A.分散投资于不同行业

B.分散投资于不同地区

C.集中投资于单一高收益资产

D.分散投资于不同资产类别

5.某客户的风险承受能力为中等，以下哪种投资组合较为适合？

A.100%股票投资

B.60%股票+40%债券

C.30%股票+70%债券

D.100%债券投资

6.在保险规划中，以下哪一种保险主要针对人身风险而非财产风险？

A.财产保险

B.责任