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融资融券业务测试题库附答案

一、单项选择题

1.证券公司向客户融资融券，应当按照中国证监会及证券交易所的规定，对（）进行前端核查，确保客户符合业务准入要求。

A.客户资产规模

B.客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

C.客户交易年限

D.客户名下证券账户数量

答案：B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十一条规定，证券公司应当按照适当性管理要求，对客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、诚信状况等进行全面了解和评估，不得向不符合条件的客户开展融资融券业务。

2.投资者参与融资融券交易，需满足最近（）个交易日日均证券类资产不低于50万元，且从事证券交易时间满（）个月。

A.20，6

B.15，12

C.20，12

D.10，6

答案：A

解析：沪深交易所《融资融券交易实施细则》明确的投资者准入硬性要求为，参与交易前20个交易日日均证券类资产（含现金、证券市值等合规资产）不低于50万元，且证券交易经验累计时间满6个月。

3.当客户信用账户的维持担保比例低于130%时，证券公司将向客户发送追加担保物通知，客户需在不超过（）个交易日的约定期限内追加担保物，使得追加后维持担保比例不低于150%。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

解析：监管规则明确，追加担保物的最长期限不得超过2个交易日，若客户未在约定期限内补