2026年银行业从业人员反洗钱法规理解与应用测试试卷.docxVIP

2026年银行业从业人员反洗钱法规理解与应用测试试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.采取合理的风险控制措施

C.对客户进行政治背景调查

D.保存客户身份资料和交易记录

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过核对居民身份证、护照等身份证明文件，确认客户身份的过程，被称为？（）

A.最终受益人识别

B.客户身份资料收集

C.客户身份识别

D.交易风险评估

3.下列关于客户身份识别制度的说法，哪项是正确的？（）

A.只对新客户履行身份识别义务，对老客户无需重复识别

B.当客户身份资料发生变化时，无需更新客户信息

C.金融机构应采取合理措施，确认客户身份信息的真实性和完整性

D.对于通过第三方了解的客户信息，无需核实其真实性

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构的客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束当年或者交易记账当年起计算，不得少于多少年？（）

A.1年

B.3年