2026年分支机构规范管控行动计划.docx

2026年分支机构规范管控行动计划

一、总体目标与核心指标

（一）总体目标

以“标准化筑基、数字化赋能、全链路管控”为核心方向，通过12个月专项行动，完成全国31家省级分支机构、127家地市级分支机构、249家县级营业网点的全维度规范整改，实现合规风险发生率较2025年下降60%，内控体系覆盖率达到100%，客户投诉处理及时率达到100%，分支机构运营成本较基准值下降8%，打造适配集团总部“十四五”数字化转型战略的扁平化、规范化分支机构管控体系。

（二）核心量化指标

指标类别

具体指标

2026年目标值

基准值（2025年）

合规管控

行政处罚发生率

≤0.5次/百家网点

1.2次/百家网点