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内部培训课件银行ATM自助设备清机规范双人管理·现金清分·风险防控汇报时间：2026

学习路径课程导览五章结构，明确本课程的学习路线与重点。壹制度基础—双人管理与钥匙密码分管贰流程掌握—清机七环节与账务处理叁清分标准—全额清分与现金质量肆风险防控—差异化流程与违规警示伍实操演练—监控检查与安全管理

01清机加钞制度基础双人操作是清机加钞不可逾越的底线

清机基本制度双人管理是清机的第一原则壹四项原则双人管理双人操作交叉复核互相监督贰刚性底线凡钞箱开闭、清机、配钞、加钞、整点、账款核对、钞箱检查，必须双人到场、双人清点、双人核对，做到账款相符。叁全程覆盖1领取现金放入钱箱2钱箱放入设备3取出钱箱4清点现金每一环节双人办理、全程监控交叉复核：任何现金动作不得单人独立完成银行自助设备清机规范培训04/30

双人分管原则钥匙与密码必须分人分管一人一权，严禁兼管钥匙管理员与密码管理员不能为同一人，严禁一人同时掌握同一设备的保险门密码和钥匙。钥匙视同金库钥匙建立交接登记簿，定期做好交接。密码每半年一改改动后登记，并向相关管理部门备案。操作现场互相回避密码管理员输密码时，钥匙管理员转身回避，二人共同对钱箱负责。密码信封密封保管密封后于骑缝处盖章，交指定部门保管。指纹锁机构设三名管理员两名设备管理员加一名备用管理员，并报备。谁能开箱、谁知道开箱方式，必须相互隔离。银行