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2026年教育行业的反洗钱工作指南及面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.教育机构在反洗钱工作中，首要关注的风险点是？

A.学费支付异常

B.校园安全事件

C.教职工内部管理

D.教材采购纠纷

2.根据《反洗钱法》，教育机构若未按规定履行客户尽职调查，可能面临的法律后果是？

A.警告及罚款

B.停业整顿

C.刑事处罚

D.仅需整改报告

3.教育机构在接收境外捐赠款时，以下哪项操作最符合反洗钱要求？

A.直接将款项转入学校账户

B.要求捐赠方提供资金来源证明

C.由校领导自行决定用途

D.无需特别审查

4.在线教育平台若发现学员频繁更换支付方式，应优先采取哪种措施？

A.暂停该学员服务

B.询问学员更换原因

C.报告给监管机构

D.视为正常行为

5.教育机构与第三方支付机构合作时，反洗钱责任主体应是？

A.支付机构

B.教育机构

C.双方共同承担

D.由上级部门指定

6.若学生使用虚拟货币支付学费，教育机构应如何处理？

A.禁止该支付方式

B.要求提供真实身份信息

C.不予关注

D.由财务部门自行管理

7.教育机构员工若发现同事涉嫌洗钱，正确的处理方式是？

A.私下告知领导

B.向监管机构举报

C.保持沉默

D.指使同事停止行为

8.中小学校在接收家长汇款