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2026年银行业反洗钱合规考点题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共20分）

1.我国《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，并采取合理的措施识别客户的（）。

A.身份真实性

B.财富状况

C.投资偏好

D.政治背景

2.下列哪个机构不属于我国反洗钱监管机构？（）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

3.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情形，应当（）。

A.立即中止交易

B.继续正常交易

C.减少交易金额

D.向公安机关报告

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.金融机构发现或者suspectthatacustomerisinvolvedinmoneylaunderingactivities,应当（）。