IBM商业白皮书-整合管理平台，规避欺诈风险：银行业全面提升操作风险管理水平.pdfVIP

银行业 整合管理平台 规避欺诈风险 银行业全面提升操作风险管理水平 IBM全球企业咨询服务部 通过遍及160多个国家/地区的业务专家，IBM全球企业咨询服务部为跨越17个行业 的客户提供深刻的业务流程和行业专业知识服务，并通过创新更快地发现、创造和 实现价值。我们以IBM全面的雄厚实力为后盾，为客户提供各种建议，帮助他们实 施各种影响深远的、可带来持续业务成果的解决方案。 有关更多信息，请联系本文作者或发送电子邮件到ibvchina@ 请访问我们的网站：/cn/services/bcs/iibv/ 整合管理平台，规避欺诈风险 银行业全面提升操作风险管理水平 摘要 随着2006年底中国银行业全面开放，行业竞 为了应对挑战，银行实施全面有效的欺诈风 争不断加剧。国内银行为了应对竞争，不断推 险管理必不可少。欺诈风险管理的目标是要 出新产品，加快业务发展来争夺客户市场。 加强银行的内部控制与外部风险防范，降低 同时，银行也必须面对与之相伴的不断增长 欺诈风险损失，实现商业银行安全稳健地发 的各种欺诈风险的威胁。近年来，国内银行 展。银行对各个部门、渠道、产品线和相关人 业欺诈案件频频发生。欺诈案件不仅造成银 员进行监测，通过对运营业务交易的实时分 行直接的资金损失，也动摇了客户对银行的 析、事中和事后分析、跟踪和处理，实现欺诈 信心，影响了银行的信誉。此外，随着银行业 风险预警的自动化。 监管的国际化，国内监管与国际监管的接轨 全面的欺诈风险管理需要银行建立有效的欺 和新法规的实施，都使商业银行面临日益严 诈风险管理机制和体制，并构建统一的欺诈 格的监管压力。因此，如何实现全面有效的欺 风险管理平台。IBM提供的IT解决方案可以帮 诈风险管理成为我国银行发展中关注的热点 助银行将管理机制和体制落到实处，并确保 之一。 管理平台的有效运行。 当前，国内银行的欺诈风险管理主要面临以 和国外先进银行相比，国内大多数商业银行 下挑战：银行欺诈风险分层、分部门管理，职 目前仍处于欺诈风险管理的起步阶段。国内 责分散，分支机构欺诈风险管理职能缺失， 银行可根据自身特点，分阶段逐步建立适合 缺乏全行统一的欺诈风险管理战略和政策； 银行自身需求的欺诈风险管理体系，从而提 各业务部门欺诈风险管理系统技术平台各 高运营风险管理水平，规避欺诈风险，满足 异，风险管理信息难以实现有效共享，急需全 政府监管要求，确保投资者的信心和银行信 面整合的欺诈风险管理系统为高层管理者提