联行电子汇划清算的基本规定和要求.pptVIP

四、基本规定和要求 （一）基本规定 １、汇划数据实时发送 　　发报经办行录入汇划数据后，全部实时发送至发报清算行。 ２、各清算行控制进出 　　清算行辖属所有经办行的资金汇划、查询查复全部通过清算行进出，清算行控制辖属经办行的资金清算。 ３、总行清算中心即时处理 　　总行清算中心对发报清算行传输来的汇划数据即时传输至收报清算行。实时业务由收报清算行即时传输到收报经办行，批量业务由收报清算行次日传输到收报经办行。总行清算中心当日更新各清算行“备付金存款”余额。 ４、汇划资金按时到达 　　汇划资金能够做到实时业务即时到达经办行，批量业务次日到达经办行。 （二）基本要求 １、对经办行、清算行的要求 及时处理资金汇划往来数据，做到不积压、不延误； 汇划业务数据的录入必须换人复核； 严格执行经办、复核、授权相分离的规定。实时资金汇划业务逐笔授权，对于金额在１０万元以上（含）的批量资金汇划业务必须经各经办行会计主管人员授权，发报业务在２亿元以上（含） 的，经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行，由清算行会计人员办理特大额发报授权； 坚持印、押、证三人分管分用原则； 经办行应将对帐数据送至清算行或省区分行进行“辖内往来”逐笔配对对帐。 ２、对省区分行 办理资金的借出、借入、归还等手续，计收计付内部资金利息； 接收并负责处理总行发送的对帐差错信息，并对辖属各行对帐业务进行管理； ３、对总行清算中心 根据汇划业务信息，办理资金清算，更新“备付金存款”余额； 根据资金营运部的调拨通知，及时办理清算资金调度、计收计付内部资金利息、资金的借出和归还等手续； 及时核对帐务，查清未达款项。