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中央预算单位公务卡 业务背景 系统架构 业务流程 操作实务 一、中央预算单位公务卡业务背景 1、财政部人民银行的政策要求 主要用于日常公务和财务报销业务，兼顾个人消费需要; 使用具有一定消费额度和免息期的银联信用卡; 由预算单位授权支付代理银行发卡，并为预算单位提供报销支持系统; 单位集中申领，统一办理; 2、推行公务卡的意义 简化预算单位日常财务管理工作量 降低资金占用，提高资金使用效率 有效控制现金管理风险 加强财务部门对公务支出的管理与监控 3、我行的公务卡解决方案 以标准银联信用卡为载体 以我行重要客户服务系统为基础平台 通过对公网上银行提供公务卡报销支持系统 特点： ——产品成熟、稳定、先进 ——满足预算单位财务管理需要 二、中央预算单位公务卡业务系统架构 系统架构 三、中央预算单位公务卡业务业务流程 总体流程 公务卡报销系统账户结构 中央预算单位零余额账户 公务卡还款资金汇划专户 信用卡中心头寸户 公务卡个人账户 公务卡还款资金退回专户 还款资金划转流程 四、中央预算单位公务卡操作实务 中央预算单位公务卡操作实务 （一）与预算单位签订协议并发卡 （二）业务开通前准备工作 （三）预算单位端操作 （四）银行端操作 （五）其他事项 1、协议签订与卡片发放 （1）协议签订 公务卡服务协议的签订 对公网上银行协议的签订 —— 建总发[2008]80号 1、协议签订与卡片发放 （2）卡片发放： 预算单位统一组织职工填写信用卡申请表，并向银行提供《预算单位公务卡办卡清单》； 我行根据申请表及《预算单位公务卡办卡清单》审核后制作卡片，并发放至持卡人； 公务卡持卡人可通过信用卡服务电话直接开通公务卡并设定使用密码 2、业务开通前准备工作 （1）高级版网上银行签约 为预算单位开通高级版网银； 在网银系统开通公务卡功能； 注意： 如果预算单位已签约我行高级版网上银行，可不必签约零余额账户，直接开通公务卡功能即可； 如预算单位仅以零余额账户签约，分行应设置该客户的封闭转账 2、业务开通前准备工作 （2）重要客户服务系统签约 UNIX操作终端 重客WEB终端 准备工作——重客签约登记 界面说明： 基层预算单位重客标识：?必输项（基层预算单位编码） 网银客户识别号：必输项 准备工作——重客签约登记 结果页面： 准备工作——签约信息查询维护 界面说明： 基层预算单位重客标识：非必输项（基层预算单位编码） 网银客户识别号：非必输项 输入完后点击‘确认’；如果不输入任何信息，返回所有重客签约信息。 准备工作——签约信息查询维护 结果页面： 准备工作——公务卡签约信息登记 界面说明： 基层预算单位重客标识：?必输项（基层预算单位编码） 公务卡号：必输项 证件号码：必输项 准备工作——公务卡签约信息登记 结果页面： 准备工作——公务卡签约信息查询维护 界面说明： 基层预算单位重客标识：?非必输项（基层预算单位编码） 公务卡号：非必输项 证件号码：非必输项（支持模糊查询） 准备工作——公务卡签约信息查询维护 结果页面： 准备工作——公务卡签约信息查询维护 结果页面：点击“删除”，提示‘您是否确定删除’，点击‘确定’，返回系统处理结果信息 3、操作实务——预算单位端操作 预算单位使用USBKey登陆建行对公网上银行办理业务； 预算单位共有录入员、复核员两种操作员办理公务卡报销业务； 公务卡报销流程分为“查询——录入——审核—汇总——打印”五个步骤； 预算单位端操作——公务卡报销明细登记 界面说明： 点击导航条上的“公务卡”标签； 点击公务卡报销信息登记，进入报销信息登记界面。 预算单位端操作——公务卡报销明细登记 界面说明： 输入公务卡号（可以输入后4位），如：4367452020000156； 输入持卡人姓名，如：张三 输入消费日期，标准格式如 选择币种，默认选择为人民币； 输入消费金额，必须准确到分位； 点击“确定”，获得查询结果。 其中①或②必填其一，③、④、⑤必填 预算单位端操作——公务卡报销明细登记 界面说明： 点击明细号，进入报销详细信息录入界面； 预算单位端操作——公务卡报销明细登记 预算单位端操作——公务卡报销明细查询和修改 界面说明： 点击导航条上的“公务卡报销信息查询”，进入公务卡报销信息查询界面。 预算单位端操作——公务卡报销明细查询和修改 界面说明： 输入持卡人姓名，如：张君； 输入公务卡号，如：4367452020000156； 输入报销日期，标准格式如 输入消费日期，标准格式如 输入报销金额； 输入附加信息； 可选择当前状态； 点击“