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中储股份发展有限公司 衡阳分公司 监管员培训教材 1.质押业务知识 1.1监管点办公室物品配置 配备电脑、摄像头、耳麦，并可上网，可视频点名，能够完成网上单据的传输工作。 配备电话和打印、传真一体机 ，保证通信畅通及纸质凭证的打印、签收、留存和传递。 配备数码相机，用于日常巡查时拍摄巡查内容；异常情况下用于搜集影像资料。 配备统一工作服、胸卡。 配备监管场区示意图、监管办公室牌、质押标签等标识标签，保证监管场区的各种标识标签的标准化和明示化。 配备上墙资料和文件夹资料。 配备标准文件框和文件夹 1.2监管办公室布置 监管办公室应是独立的，不得与出质人或第三人共用一间办公室。 办公室要保持整洁、卫生。 办公室要挂贴监管办公室标识牌。 办公室里至少要有两套可用的办公桌椅。 办公室里需设置现场文件夹，用于存放各种纸制文件材料。 办公室里要挂贴公司规定的上墙资料。 办公室里必须有网络端口、电话通讯端口。 1.3场区示意图 监管场区示意图的版式要求规格、样式、颜色统一。 监管场区示意图内容分为左右两个版块：左版块要写明质权人、出质人、监管人和监管仓库的地址；右板块是监管场区的平面图。 在场区平面图中，属于中储监管的区域用区分明显的颜色、图案标注出。 在整个场区图的下方标注出区分明显的位置代表监管区域，如“红色区域为监管区域”。 监管场区示意图由质押操作外勤负责提供样式和内容，质押操作内勤负责制作下发。 1.4标签标识 监管标识标签是金融物流业务在监管现场开展，做到明示化的有效措施，现场监管员应按要求予以粘贴和悬挂。 根据货物的形态、变动频繁程度不同，选择不同的标签。 标签可分为立式、粘贴式、挂式三种。立式主要用于大宗散货类的质物；粘贴式主要用于固态、变动较少的质物上；挂式主要用于固态、变动较频繁的质物上。 标签上主要表明信息为：质权人、出质人、监管人、质押物资。如三方协议有明确规定或者质权人有明确要求的，则按照规定或要求制作；如果无明确规定或要求，则参照本规范执行。 1.5上墙资料 上墙资料版式 上墙资料版式由各经营单位统一制定，可采取上墙资料板或相框等形式。 上墙资料的内容 上墙资料为:《监管员岗位职责》、《监管员现场管理规定》、《监管场区平面图》、《安全管理规定》、《铅封管理规定》（如现场使用铅封）等。各经营单位可参照附件内《上墙资料》制定适合自身情况和项目特点的具体内容。 1.6文件夹资料 文件夹资料内容主要有：《项目联系人备案表》、《监管服务合作协议》复印件、《监管流程》、《危机事件应急预案》、“控货指令”、《出质人授权书及签章样式》复印件、与监管员有关的制度文件（如《监管员岗位职责》、《监管员管理规定》、《安全管理规定》、《工作交接管理》、《监管员奖惩（考核）制度》、《监管员请销假制度》、《责任承担制度》、《监管员管理规范》、《监管日志记录规范》、《质物库存接近控货指令的处理办法》等）、《监管物品种操作规范》、《项目操作规范》以及公司日常管理指令、通知等。文件夹资料内容各经营单位可参考附件内《文件夹资料》，制定适合自身情况和项目特点的具体内容。 对所有文件、资料、公司指令、通知等现场监管员应及时正确收集、整理、学习、存档。 文件框（或文件夹）用于存放规定的单据。所有监管点的单据（客户提供的原始入出库单据、公司制定的“入、出库申请批准单”、控货和解押通知、日报表等）须按日期及编号次序分类存放，每月底装订、存档，确保单据的完整性，避免丢失。 1.7监管区域设置 对于独立监管场区的，在场区围墙上挂贴《监管场区示意图》。 对于既有质物又有非质物存放的共用场区的，质物与非质物须划出独立区域，分开存放。如用自喷漆划出区域，或者用警戒线将监管区域围出。 若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了控制风险，防止出现重复质押，在要求客户与所有监管商共同签订《监管区域和监管物品种划分说明》的情况下，现场应在对应的监管场地和质物上树立明显的标识标牌，确保业务安全开展。 1.8现场管理 1.8.1公司指令与库存管理 公司指令是指各经营单位对监管现场下达执行监管指令的纸质凭证。现场监管员必须严格按照公司指令执行操作，并及时收集整理归档保存。 现场库存质物足额满足控货要求是监管业务开展的基本保证，库存质物是监管现场质物库存量的真实体现。盘查当期质物的库存是否满足控货通知要求，是各经营单位对监管现场进行有效管理的必要措施。 警戒线管理应严格按照现场监管流程设计执行，当库存货值（或量）降到警戒线以下时，现场监管员及时上报质押（操作）部并作好记录，质押（操作）部在接到监管员的电话通知进行电话记录后，将监管现场情况通过电