银行保险客户经理工作职责.pptVIP

客户经理工作职责 课程目标 使客户经理清楚地了解本职工作； 让客户经理掌握从事银行保险工作的步骤 建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍 课程内容 工作角色定位 日常工作职责 客户经理业务工作职责 我 是 谁 ？ 寿险从业人员 网点的经营者 网点销售活动的组织策划者、推动者 K：广博的知识 A：正确的态度 S：熟练的技巧 H：良好的习惯 怎 么 去 ？ 具备专业的知识： 保险基础知识； 产品知识； 银行知识、发展动态； 个人投资理财产品知识； 具备专业技能： 销售技能； 沟通技能； 培训与辅导的能力 不仅自己会做，做得好，而且要教会银行的柜员会做 怎 么 去 ？ 课程内容 工作角色定位 日常工作职责 客户经理业务工作职责 客户经理业务工作职责 网点资料和单证的配送 网点的布置 网点关系的建立与维护 网点业务咨询 网点的培训与辅导 网点业务策划与推动 客户服务 网点关系建立与维护——业务技巧（2） 对银行不同的层面应该采取不同的对策，始终牢记每个层级的需求，对症下药是解决问题的最佳手段。 对分行 讲政策， 讲关系， 对支行： 讲道理 讲利益： 讲关系： 1、对银行人员的服务 ?银行人员的咨询 ?银行关系的维护 2、对购买银保产品客户的服务 ?产品咨询（电话、现场） ?保全、退保服务 ?大客户跟踪服务 课程回顾 工作角色定位 日常工作职责 客户经理业务工作职责 网点资料和单证的配送 网点的布置 网点关系的建立与维护 网点业务咨询 网点的培训与辅导 网点业务策划与推动 客户服务 负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。 ?激励方案的宣导 ?激励费用发放的方式及注意点 ?银行人员对激励方案的反馈意见 网点业务策划与推动——业务技巧（1） 向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的回馈（业绩分析表） 每月定期与代理业务负责人 （支行分管行长、零售业务科科 长、储蓄所主任）沟通，告之其 业务计划，并于月底将整个支行 的销售情况作柱状图分析报告。 网点业务策划与推动——业务技巧（2） 7、客户服务 * 银行保险事业部 为使我们的客户经理更清楚的了解本职工作，并更好地胜任工作岗位，将我们的专管员队伍建设成一支高素质、高绩效的银行保险队伍，特编写了客户经理工作职责。 前 言 我是谁? 我要到哪? 客户经理角色定位与转换 公关沟通者 培训辅导者 销售服务者 工作中我们扮演的角色 我要到哪？ 专业的寿险从业人员； 组织经营管理型人材； 个人金融投资理财规划师； 怎 么 去 ？ 保持良好的心态 积极的心态：凡事不如意者八九，世上没有十全十 美的事情，所以倡导美好的、淡化不好的，用积极的态度 去影响对方，明天的太阳依旧灿烂 成功的心态：世上无难事只要肯攀登；付出必有回 报；聪明人多用才智，普通人辅以勤奋，每个人都有成功 的一面。 积极、敬业 养成的销售习惯 按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训等活动。 按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。 完成公司及部门交办的其他工作。 日常工作 课程内容 工作角色定位 日常工作职责 客户经理业务工作职责 负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。 负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。 1、网点资料和单证的配送 负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。 负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。 ?请备一本登记本，当正本保单送至柜面时，请银行人员签收。 ?针对不同银行有不同的方式、方法。 网点资料与单证配送——业务技巧 负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网点宣传栏内。 ? 银行允许张贴海报的情况下 请所主任协助张贴在醒目处 ?银行不银行允许张贴海报的情况下 宣传展板 有机玻璃架 ?有条件的可设置黑板报 2、网点布置及技巧 负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺畅进行。 负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资料库。 负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释。 负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 3、网点业务关系的建立与维护 支行 分理处 行长室 业务处 正主任 副主任 柜面 专 管 员 负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺 畅进行。 网点关系建立与维护——业务技巧（1） 对办事处 讲条件： 讲利益： 讲关系： 对网点 讲道