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上海浦东发展银行理财中心品牌推广策划草案 目录 （一）银行理财业务现状分析及品牌定位 （二）品牌整体推广计划 （三）品牌建设阶段推广计划 （四）有关报价 一个品牌的创建必须具备三个基本要素： 独特的金融品牌定位。 金融产品必须具备鲜明的品牌特征，给人留下深刻、鲜明、独特的形象，这就需要独特的定位。 能够树立客户忠诚度。 品牌的忠诚度主要体现在客户对该业务的高度信任和排他心理，会觉得只有这一品牌的金融产品让人放心、省心。 品牌应具有可延伸性。 品牌延伸是企业通过利用自己的品牌来发展自己其他新兴业务的战略，利用品牌知名度来渗透新市场，对金融产品品牌延伸来说，可以是一条金融产品线或是一系列产品品种的延伸。 （一）银行理财业务现状分析及品牌定位 个人理财产品市场状况分析 银行个人理财产品特征： 通过个人财产多寡区分客户，以高端客户作为主要的目标群体； 个人理财产品建立了专有的金融品牌和主要的宣传广告语； 服务方面： 强调“一对一”的专家服务； 整合了银行的产品体系； 注重提供理财建议和理财信息； 提供了优先、优惠的VIP服务。 个人理财产品发展趋势： 理财产品市场需要进一步细分，出现针对高端和中低端客户的服务的划分； 高端理财服务和中低端理财服务形成各自的市场，在产品、服务、增值服务等方面出现明显的区分。 浦发银行个人理财产品优劣势分析： SWOT分析结论 在北京地区还没有针对低端群体的理财产品和服务，浦发的理财产品可以很好的满足低端人群的需求； 在20万以下规模的理财市场上可以获得“先发优势”，通过理财概念的宣传获得良好的市场份额； 针对其他银行理财门槛较高的特点，“无歧视”、“无门槛”是我们有效的宣传点，可以迅速在理财市场上建立起差异化的形象。 产品定位 针对所有有理财需求的群体； 具有全民理财概念的理财品牌； 可以持续发展的理财品牌体系。 （二）品牌整体推广计划 理财品牌建设方案 第一阶段：品牌建立阶段（2003年7月10日—2004年7月1日） 打造“全民理财” 概念； 将浦发理财产品定位于“所有有理财需求的群体”； 完善和丰富理财产品的种类和整合内部金融产品线； 提高浦发银行及浦发产品的社会知名度和美誉度； 客户数据库的建立和完善，为下一阶段理财市场细分做准备。 第二阶段：品牌发展阶段（2004年7月1日—2006年7月1日） 理财产品进行充分的市场细分； 依据客户的理财额度和理财偏好进行市场细分，建立“子品牌”； 进一步提升品牌知名度和美誉度，争取建立强势理财品牌。 第三阶段：品牌完善阶段（2006年7月1日以后） 理财品牌不断的完善和深化； 如果有必要可以进行品牌的更新，保持品牌在社会上的生命力。 一、通路建设完善与创新 1　售点通路（柜台售点） 　　　人们对银行认知途径中最重要的渠道是售点，对售点的服务感受是产生消费的重要源泉，因此售点通路的建设与完善是理财中心成功的关键。 A 售点的气氛营造（陈设、各种宣传品、广告、专业的咨询室或咨询柜台、知识专栏或触摸屏等等） 在售点设置理财师，解答或帮助客户办理相关业务，在一些大的网点应该设置贵宾室，对口服务。其实这是银行客户经理制在个人零售业务中的形式。 售点针对高端人群或专业人群的理财师热线使客户与其负责的理财师进行互动。 加强对售点人员的有关综合理财基础知识的专业培训和礼仪培训。 2.电话银行和手机银行 A　设置理财中心咨询电话。 B　在电话银行中的结构设置尽可能亲切、简洁、有效率，充分体现理财中心的理财特性，使客户迅速的查询或使用其需要的功能或服务，业务介绍或广告尽可能设置一个功能键内让客户选择。人工服务一定要保证来电必接，条件允许的情况下尽可能保证24小时服务。 C 安全性、私密性在客户申请电话银行业务时就能够充分体现出来，同时并入客户的管理档案。密码确认在保证安全性的同时尽可能人性化。 D手机银行是现实和未来的个人理财的重要载体，也是一个重要的休息发布的载体。在未来实施品牌推广战略的通路中手机银行是一个非常重要的途径，当然现在还有一定的局限性，但外汇业务尤其外汇炒买业务，手机银行的作用不可忽略。 3. 网上银行 网上银行是实现与客户互动营销的重要手段，也是未来银行营销发展的重要途径。就目前而言，网上银行的建立提了一个新的服务平台，也为客户提供了更多的增值服务，尽管网上银行还有许多需要完善的地方，但其做为客户最便捷的了解银行业务的信息窗口不可忽视。 A　界面友好、简洁，使客户最快时间了解理财中心的具体业务或迅速使用其需要的功能。 B　充分考虑客户对私密性、安全性的需要，在业务查询和业务交易设置中更加人性化。 C　综合理财的各项业务的介绍尽可能通俗详细，满足不同层次人的需要。 D　建立互动平台，及时了解客户的需求和投