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融资性担保公司业务管理 宫为军 2010年11月 一、融资性担保公司业务模式 （一）融资性担保公司业务种类 （二）四种业务的功能定位 （三）业务模式的理想与现实 《融资性担保公司管理暂行办法》 第十八条 融资性担保公司经监管部门批准， 可以经营下列部分或全部融资性担保业务： ????（一）贷款担保。 ????（二）票据承兑担保。 ????（三）贸易融资担保。 ????（四）项目融资担保。 ????（五）信用证担保。 ????（六）其他融资性担保业务。 《融资性担保公司管理暂行办法》 第十九条 融资性担保公司经监管部门批准， 可以兼营下列部分或全部业务： ????（一）诉讼保全担保。 ????（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、 尾付款如约偿付担保等履约担保业务。 ????（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问 等中介服务。 ????（四）以自有资金进行投资。 ????（五）监管部门规定的其他业务。 《融资性担保公司管理暂行办法》 第二十条 融资性担保公司可以为其他融资性担 保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保 业务，但应当同时符合以下条件： ????（一）近两年无违法、违规不良记录。 ????（二）监管部门规定的其他审慎性条件。 ??? ?从事再担保业务的融资性担保公司除需满足前 款规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿 元，并连续营业两年以上。 《融资性担保公司管理暂行办法》 第二十一条 融资性担保公司不得从事下列 活动： ????（一）吸收存款。 ????（二）发放贷款。 ????（三）受托发放贷款。 ????（四）受托投资。 ????（五）监管部门规定不得从事的其他活动。 ???? 融资性担保公司从事非法集资活动的，由有 关部门依法予以查处。 一、融资性担保公司业务模式 《融资性担保公司管理暂行办法》规定的融 资性担保公司业务范围包括： （一）主营：融资性担保业务 （二）兼营： 1、非融资性担保业务； 2、再担保业务（须符合《办法》规定） 3、与担保业务有关的中介业务； 4、以自有资金进行投资。 （1）债权投资——委托贷款、债券投资 （2）股权投资——创业投资 一、融资性担保公司业务模式 基于服务对象——中小企业，融 资性担保公司的业务种类可分为： （一）担保业务 （二）委托贷款 （三）创业投资 （四）中介业务 一、融资性担保公司业务模式 ● 担保业务可分为： 1、融资性担保业务 2、非融资性担保业务 3、再担保业务 《融资性担保公司管理暂行办法》 第二条 本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 一、融资性担保公司业务模式 融资性担保业务的市场定位： 一、融资性担保公司业务模式 ● 创投业务：即创业投资业务 创业投资（Venture Capital）通常被称为“风险投资”。实际上，“Venture”与Risk并不相同。Risk表示“风险、危险”之意，而Venture表示人们主动承担可能的创新风险而进行的有意义冒险创新活动或创业行为。 一、融资性担保公司业务模式 ● 创投业务的定义 国家发展改革委等十部委发布《创业投资企业管理暂行办法》第二条 ：“前款所称创业投资，系指向创业企业进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得资本增值收益的投资方式。” 一、融资性担保公司业务模式 ● 创投业务的对象 1、初创或快速成长的高科技企业 ； 2、市场前景广阔的传统行业； 3、具有新的商业模式的零售业或某些特殊的消费品行业 。 一、融资性担保公司业务模式 ● 创投业务的对象还包括： 亏损企业（unprofitable company）：通过引入资金、管理和技术达到扭亏为盈（turn around） 管理层收购（MBO/MBI/Bimbos）：帮助公司内部的管理人员或(与)外部的管理团队买下公司 杠杆收购（LBO/LBI）：内部融资收购或第三方融资收购 资本结构重组（refinancing）：股东变更、以股权置换债权以及股东部分套现 一、融资性担保公司业务模式 ● 国有及国有控股的融资性担保公司开展 创投业务的法律限制：