论票据背书的连续性.pdfVIP

　论票据背书的连续性 王小能 内容提要 　本文从票据背书的连续性 、票据背书的法律效力及连续背书的法律后 果等方面 ,作了探讨 。背书是各种票据上都可能有的票据行为 ,各国票据法为在更广阔 的领域发挥票据的多种经济职能 ,都积极促进票据的流通 。当票据经背书流通起来后 , 背书连续性问题无论对持票人还是对票据债务人来说 ,都是十分重要的。本文作者根 据票据法的规定和现实中存在的问题 ,在理论上对背书的连续性进行了研究 。 关键词 　票据 　背书 　连续性 一 、票据背书和票据背书连续性的含义 票据背书是指持票人为了转让票据权利或者为了将票据权利授予他人行使 ,在票据 的背面或粘单上记载法律要求的事项并签章 ,然后把票据交付给被背书人的票据行为 。 依背书的目的 ,理论上将背书分为转让背书和非转让背书两类 ,非转让背书又根据其具体 目的分为委托收款背书和质押背书两种 :委托收款背书是指持票人为了授予他人代为行 使票据权利的权利而作的背书 ;质押背书是指持票人为了在票据上设定质押权 , 以票据来 担保其所负债务的履行而作的背书 。 票据背书的连续性通常是指票据上为转让票据权利而为的背书中 ,转让票据的背书 ① 人与受让票据的被背书人在票据上的签章具有不间断性 。即在票据上作第一次背书的 人应当是票据上记载的收款人 , 自第二次背书起 ,每一次背书的背书人必须是上一次背书 的被背书人 ,最后的持票人必须是最后一次背书的被背书人 。 一般的票据法都不限制票据的流通 ,因为通过流通 ,票据的多种经济职能才能在更大空 间里发挥 ,对一国经济发展起积极的推进作用 。而票据流通的方式只有背书和直接交付两 种 :记名式票据必须依背书而转让 ;无记名票据可直接交付转让 。在这两种转让方式中,直 接交付更方便 ,但不甚安全 ,因为转让人没有在票据上作任何记载 ,不属于票据债务人 ,最后 的持票人一旦被拒绝付款或者被拒绝承兑 ,不能向转让人行使票据权利 。基于此 ,票据法在 追求方便使用票据的同时 ,也十分重视安全使用票据的问题 ,不少国家如奉行日内瓦票据法 律制度的法国、德国、瑞士、日本等国的票据法都规定 , 出票人不得签发无记名的汇票和本 票 ,这样也就是要求在转让汇票、本票时必须依背书进行 。背书人依票据法的要求在票据上 作一定的记载并签名盖章 ,从而成为票据债务人 ,担保票据能够得到承兑和付款 。 一张票据上可以有多少次背书 ,票据法无限制 ,理论上认为 ,在票据付款提示期限届 ① 见我国《票据法》第 3 1 条的规定 。 83 © 1994-2010 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. ( 12) 2 　　　 中国法学 1999 年第 1 期 满前 ,转让多少次都是有可能的。在转让过程中 ,每一次背书的实质原因为何 ,不影响背 书的法律效力 ,而每一次背书的真假 ,原则上也不影响持票人的票据权利 ,除非持票人取 得票据时在假背书问题上有恶意或者重大过失 。票据法既不要求持票人审查背书的实质 ① ( ) 原因 ,也不要求持票人审查背书的真假 除了其直接前手的背书 。但票据法要求持票 人必须审查背书在形式上是否连续 ,因为一张票据往往在很多法律主体之间流通 ,这些经 手票据的主体在票据上的背书如果是连续的 ,至少在形式上证明票据在流通过程中没有 ② 发生意外 。相反 ,如果背书不连续 ,就说明票据在流通中可能发生了意外 ,这时 ,票据若 再转让 ,将会引致更多的麻烦 。所以,一