2013年银行从业资格考试-个人理财.pdfVIP

个人理财 8、 下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是 A) 单项选择 A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写 1、 根据我国证券法规定，对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（ B ） B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释 A、 客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和 C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因， 客户的证券资金账户之间建立对应关系 并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料，保持期不得 D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得 少于 10 年 9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计 C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产 划业务的市场准入，应适用 (B) D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 A、注册制 B、审批制 C、备案制 D、报告制 2、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 （ A ） 10、下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是（ B ） A、信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户 A、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利 3、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 （ A ） B、股票的风险总是比债券的风险高 A、 信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户 C、股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息 4、一般来说（ B ） D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日 A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高 B、债券价格与市场利率反向变动 C、债券面值越大，贴现债券价格越低 D、债券价格与到期收益率同向变动 5、期货合约的特点包括；1. 标准化合约 2. 履约大部分通过对冲方式 3. 合约的履行由期货交 11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ D ） 易所或结算公司提供担保 4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额（ C ） A、与本机构同事谈论客户的社会地位 A、1 3 4 B、1 2 4 C、1 2 3 D、2 3 4 B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏 6、根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（ B ）美元以下（含） C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构 的，可以在银行直接办理 D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 A、5 万 B、1 万 C、1.5 万 D、2 万 12、投资规划中，进行资产配置的目标是（ A ） 7、 下列关于商业银行开展个人理财业务基