银行高端客户免费保单检视活动24页.pptVIP

保险论坛（） XX银行高端客户 免费保单检视活动 目 录 宣传语 项目意义 活动安排 操作指引 准备提示 免责条款 广告宣传语 您只要拥有一张保额10万元以上的寿险保单 XX银行与合作保险公司将共同为您提供免费保单检视服务 为什么客户需要做保单检视？ 保障需求 医疗需求 教育需求 养老需求 理财需求 。。。。 保单检视就是为客户及客户家庭的保单做一次整体全面的检查； 生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等； 人需要定期的“体检”； 风险保障也需要“体检”。 为什么交行要做保单检视？ 当前寿险市场 XX银行保单检视定义 保单检视是通过XX银行高级客户经理以及合作保险公司派驻交行网点的专业财富保障策划经理强强配合，为行内外高端客户提供全方位、综合性的保险保单复检以及对客户整个家庭保障需求的分析，帮助客户树立正确理财保障观念，挖掘理财保障需求方面存在的缺失，根据实际情况合理配置资产。 客户缺少什么 1、一辈子只打算用这张保单消除“一张保单保终身”的观念，随时关心与更新自身的需求变化。2、清楚投保动机与需求明确自身的需求，选择合适的保险产品，以前若购买了不合适的保单，需要及时调整。3、未考虑足够的保额根据家庭所有成员成长、求学、立业、结婚、生子等厘清保障需求4、有钱拿回就好，意外、生病等风险一概不管完整的保障，如终生险、养老险、意外险、医疗险、重大疾病险等应按阶段购买，透过检视，家庭成员保障不足之处一目了然。5、投保未将保险计划与他人分享整合家庭保单，汇整全家人保单，避免重复购买。6、懒的看保单条款与内容了解本身权益，再复习一次保单附加价值。7、承保书填写不够谨慎修正基本资料，保护日后理赔权益。 保单检视活动特色及服务要点 传统保单检视服务： 客户获知目前保险保障情况 了解保险需求 获得最新保险资讯 保单检视活动特色及服务要点 传统保单检视服务： 个险代理人 保单检视活动特色及服务要点 保单检视活动特色及服务要点 开展保单检视网点安排 推广时间：2012年10月1日-12月末。尤其是推广启动时值春节，正是购买保险产品的黄金时期。 服务对象：凡持有各家银行高端客户借记卡和信用卡金卡的客户均可享受此项服务。重点渠道对象：个贷客户和企业高管。 项目主体：已启动WP项目的网点，由对口联系沃德客户经理及WPM组成理财组共同提供服务。 重点服务对象：大额个贷客户 重点服务对象：企业高管 重点渠道对象： 锁定代发工资单位高管 相关资源： 沃德添利春节版、沃德金、基金一对多、保单检视 重点服务对象：大额个贷客户和企业高管 一、客户邀约 沃德客户经理取得个贷和企业高管客户名单； ＷＰＭ不得强迫沃德客户经理每天提供重点客户名单，但活动期间，沃德客户经理必须照常提供２名以上客户名单； 沃德客户经理或其安排WPM通过电话邀约，争取客户到网点或约定见面； 行内、外顾客上网点咨询或索要服务，请其出示保单或高端客户卡。如不达标，则客气地说：“目前，我们免费服务对象是拥有一张价值10万元以上的保单或行内外持高端卡客户，但考虑您是我行的老顾客（或是由大堂等引见的客户。。。），您可以留下相关联系方式，或是约定（何时）带全保单，到行里来做保单检视。” 网点高柜在业务操作中，对每位借记卡里有大额活动资金客户多说一句： “我行目前开展对中高端客户的免费保单检视活动，您有兴趣参加吗？我为您介绍一位我行优秀的高级理财经理。” 二、准备工作 　沃德客户经理和WPM 结为“一对一”理财组，小组由沃德客户经理为主导、ＷＰＭ为辅助。 　在客户约见前做好以下准备： 1、根据客户特点为客户设计2种以上理财组合套餐； 2、客户经理要为WPM设计理财套餐产品（除ＷＰ项目产品）简要话术； 3、WPM要提供给客户经理关于ＷＰ产品的介绍话术； 　 4、梳理与客户约见的全过程及关键细节。尤其是介绍理财组，保单检视，职责分工。 保单检视操作步骤 保单检视操作步骤 （1）沃德客户经理在保单检视操作中配合WPM，挖掘客户需求和为客户服务的切入点。 （2）开展保单检视过程中，如果不是客户发起保险需求，不要主动推荐产品，主要宣导理财和风险保障的概念。 （3）客户提起理财需求后，如客户需要保障类的需求，由WPM重点讲解，沃德客户经理协助促成，如客户需要其他理财需求，沃德客户经理主导，WPM配合。 （4）客户检视结束，WPM要适时展开“开门红”拓展跟进，通过客户新春礼或约定继续服务的时间，做好进一步的准备。 （5）如客户产生保险保障类需求，则WPM面谈同步填写《需求分析表》； （