我国商业银行的操作风险及其防范.pdfVIP

要 本文是一篇研究我国商业银行操作风险管理问题的文章。 操作风险是当前我国商业银行面临的主要风险之一，在很大程度上影响了我 国银行业的经营安全和竞争力。近年来，国内银行操作风险损失事件连连发生， 引起了政府 银行及业内人士的重视，且采取了种种措施加以防范，但效果却不 尽人意，因此，操作风险防范已经成为中国银行业管理的软肋，规避操作风险将 是国内银行改革的核心。 本文试图在充分理解 吸收国内外商业银行在内部控制制度，尤其在操作风 险方面研究成果的基础上，通过对我国商业银行操作风险现状的分析及其与国际 银行的比较，揭示了我国商业银行操作风险管理的认识误区和管理缺陷。运用理 论研究与实地调研相结合 实例分析与综合分析相结合等方法，重点分析了我国 国有商业银行在操作风险管理面临的挑战，并在对上述现象成因分析的基础上， 为我国商业银行操作风险的防范与控制提出了措施和政策建议. 本文共分为五部分，主要内 有： 第一部分是导论。首先指出了研究我国商业银行操作风险及其防范的意义所 在，并分析了我国商业银行操作风险当前所面临的国内外研究现状；接着介绍了 本文研究思路和基本结构；最后对本文研究方法及不足进行了概述。 第二部分是商业银行操作风险及其管理的基本内 。主要讨论了操作风险的 内涵，通过巴塞尔新资本协议对操作风险的相关要求，弄清楚操作风险管理制度 的作用和特点，明确加强操作风险管理研究的必要性和重要性，为后文研究奠定 基础。 第三部分是我国商业银行操作风险管理现状分析。通过理论阐述 比较分析， 找出操作风险对我国商业银行的影响，寻找我国商业银行操作风险在多层面 多 环节中存在的认识误区和管理缺陷。 第四部分是案例分析及启示。通过对中国银行近年来发生的开平案 河松街 案 四马路案三起典型的大案要案为例，对其共同的特点进行了分析，并提出今 后加强管理的启示。 第五部分是我国商业银行操作风险管理面临的挑战和对策。提出目前我国商 业银行操作风险面临的七大挑战，借鉴摩根大通银行先进的操作风险管理经验及 启示，针对我国商业银行操作风险管理存在的问题提出相应的解决对策。 关键词：商业银行 操作风险管理 风险防范 新巴塞尔协议 1 Abstract This text is the article that makes a research of the operational risk management problem with our country s commercial banks. Operational risk is one of the main risks that currently our country s commercial banks face, affecting the management safety and competition abilities of the our country s banking to a large extent. In recent years, it has been reported repeatedly that some local banks suffer great loss caused by operational risks, which has aroused the attention of government, banks and industry insiders, who have adopted various measures to guard against, but the result was quite disappointing. Therefore, operational risk precaution is the vulnerable part of the Chinese banking management, and how to evade the operational risks becomes the core task of the local banks reformatio