创新与合规同频共振——湖南永州零陵区联社以创新推动合规机制建设.pdfVIP

_经营管理 OPERATION ＆MANAGEMENT 创新与合规 同频共振 湖南永州零陵区联社 以创新推动合规机制建设 文 ／贺清江 宗物质采购、廉洁从业述职等管理办法和实施细 则。明确了工程监理制度，严禁无合同服务。通 年来，地处湘南的永州市零陵区联社 过规范协议 ，要求监理工作人员做实做优监理 日 突出理念转换 ，着力方式创新，放眼 志、监理意见和整改回访等工作。进一步完善和 文化控险，紧紧围绕合规创造价值、预防胜于补 优化了基建工程项 目评估 、上会、勘探、设计、 救、发展源于风控的合规建设思路 ，坚持 内外兼 预算、决算、施工管理和归集档案等流程 。其 修，上下联动，着力四个创新，强推合规文化， 二，为防范操作风险和法律风险，引入中介机构 实现了业务快速发展和稳健和谐的良性架构。 对项 目预算和招标代理等外包服务 ，对较大额度 的项 目预算采取AB角 (背靠背)核算办法 ，基 制度创新 ：强筑风控机制 建小组严把规模、选材和规费关，通过各种形式 制度先于业务，程序先于操作，是现代银行 的审核，最大限度地确保成本最优、建设最畅、 风控管理的核心文化。新班子组建以来 ，坚持从 纠纷最少。其三，围绕优质优售这一中心，积极 以下三个维度推进制度创新。 探索竞争性谈判和评判式谈判等采购模式，促进 一 是内防制度和外部防范制度创新一起抓。 了廉效管理。其四，层层签订党风廉洁建设责任 联社先后建立了值班守库留社住宿夜查、科室轮 书，认真开展廉效述职。 值 电话查岗、库存现金 日报、门卫值班、创安巡 逻、综治维稳 、案防信息报告流程 、碰账碰库碰 人防创新 ：强提履职质效 单等制度和规程。完善了内部保Y-N度，健全了 人是生产力要素中最活跃 、最积极 、最重要 安全管理规程，推进了综合冶理和稳定工作。 的因素。根据银监会关于防范操作风险13条要求 二是业务层面和再监督层面制度创新一起 和风险管理长效机制建设指弓1的具体规定 ，着力 抓。依据风险排查和各类检查的整改要求，制定 强化了人防管理方式的创新。 完善了风险预警违规处置、信贷档案、移位稽核 一 是着力强化对重点管理人员 (拟交流轮换 等制度办法 ；为增强制度的可操作和易复制性， 人员、 “九种人”、停职收贷、恢复上岗和离异 相应设置了安全设施维修保养、电视监控调阅等 人员)管理创新。其一，逐岗排查 ，分类施策， 台账表簿；为进一步跟进风险管理 ，对常规稽核 分段推进交流换岗，目前 ，轮换和交流已达156 表项进行了整合，每月序时稽核的核心动作规定 人。其二 ，对特别关注人员确定主跟踪管理 员， 为7个项 目6O个要项。 一 人一档 ，并建立覆盖包括工作生活和社交活 三是基建管理与廉效制度创新一起抓 。其 动 以及家庭情况等方面的动态管理台账 ；开展家