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知识 产 权 质 押 融 资 的法 经 济 学 分 析 知识产权质押融资的法经济学分析 霍 燃 (河北经贸大学 河北 石家庄市 050061) 摘 要：随着我国改革开放的不断深入 ，占据中国企业数99％的中小企业的发展面临着融资困难 的局面。而为响应 国家知识产权战略的实施 ，利用知识产权进行质押融资以扶持中小科技型企业发展 成为现实要求。知识产权质押融资是金融创新的产物，对经济的发展起着极大的促进作用。因此，从法 经济学的角度可以对知识产权质押融资的可实践性进行分析 ．并揭示知识产权质押融资实践中动力不 足的原因以及解决思路。 关键词 ：知识产权 ：质押融资：法经济分析 中图分类号 ：F830 文献标识码 ：A 文章编号 ：1007—4392(2013)O1—0018—04 知识产权作为一种新型权利是社会经济发展到一定程度的产物 ．其作为人类思想的承载者 ．是一种无形 的财产，其具有 自身的独特属性 。知识产权的客体即知识产品在产生之初并没有将其私有化的意识 ．但是随 着人们权利意识的觉醒 。知识产权作为一种私人所有权为人们所接受 ．但 随着 “物尽其用”理念 的产生 。所有 权远远不能解释现实生活中存在的多种现象，因此 “产权 ”概念应运而生，产品的利用逐渐成为主流意识 。而 对知识产权的利用也逐渐得以关注 ，加之知识产权人对利益的追求 。并且为了发挥知识产权的最大效用 ．知 识产权质押融资产生并获得了极大的发展空间 一 、 知识产权质押融资的可实践性 (一)知识产品的产权界定 “知识产权”这一概念是在 19世纪 7O年代末 中国酝酿加入世界知识产权组织时从国外引进而来的．即 IntellectualPrope~y。知识产权是一种权利形态 ，其客体是创造者的智力成果，也就是知识产品，是一种无形 的存在。但是到底如何界定这些知识产品的性质．就需要从经济学角度中对交易客体的分类来谈起。 一 般来说，经济学家把交易客体划分为私人产品、中间产品和公共产品。为了便于说明问题，笔者就从私 人产品和公共产品的划分来探讨。经济学家划分私人产品和公共产品的主要依据是产品的消费和使用是否 具有排他性 。私人产品具有个人排他使用的特点，也就是说 ，一件物品在特定的时空下只能为某一特定的主 体所使用和消费。而公共产品的使用和消费就没有此种排他性 ．即一个人对公共产品的消费并不减少或排斥 他人对该产品的消费，并且公共产品的属性也就决定了其排他使用的成本是相当高昂的。例如。关于市政建 设中城市风景规划 ，任何一位公民欣赏城市风景并不会减少其他公民欣赏的利益 ．而要向不同公民对城市风 景的欣赏程度不 同而收取不同费用的做法是绝对不可行 的 由于将私人产品的产权界定为私有有利于降低交易成本 ．而公共产品的产权如果界定为私有那交易成 本是不可估量的，因此出于对效率的考虑，必须要确定资源的性质，即资源是私有产品还是公共产品。那如何 看待知识产品的性质呢?首先，知识产品具有一定的公共产品的性质。由于知识产品作为一种信息的集合，任 何人都有获知和利用的可能，例如，人们可以获得任何作品进行阅读和欣赏，并且不会损害作品的价值，作品 创作者不能就不同人不同的使用方式实施差别待遇。这就类似于经济学上的公共产品。但是，知识产品又不 能说完全就是一种公共产品．如果完全界定其为公共产品，对于创作者来说就不公平了，因此，知识产品还是 可以具有排他使用性的。例如，一项发明的创造者完全可以将发明不予公布，使之成为商业秘密，那创造者就 可以独占的排他的使用其发明了 18 《华北金融》 2013年第 1期 因此，要从知识产品的双重属性来考虑到底应该如何界定其产权会更有效率。首先，知识产品在最初出 现以来，只是人们把 自己思想里的东西表示出来，是精神世界运动的一种体现．由于他人的使用不会耗损知 识产品的价值 ，并且其是永恒的。因此并没有将其作为一种可以私有的东西来看待。但是，如果把知识产品 完全公有化 ，那知识产品创造者就不会有再创造的积极性 了，最终影响的也是整个社会文明的进步 、经济 的 发展 。为了使知识产品为社会创造最大化的效用，知识产权作为一种私