金融法制建设中的刑法突破——以网络洗钱为视角.pdfVIP

2012年第3期 安徽商贸职业技术学院学报 No．3 Sep．，2012 ‘＼ 第11卷总第43期 JournalofAnhni ofVocational V|01．1lGeneralNo．43 BushingsCollege Technology 金融法制建设中的刑法突破 ——以网络洗钱为视角 陈 蓉 (福州大学法学院，福建福州350002) 摘要：随着我国金融市场建设和网上金融服务的不断发展，网络洗钱犯罪随之而来，并呈现出不断扩大的 趋势。刑法在面对这种新型犯罪时表现出滞后性，未能及时、科学、有效地打击金融犯罪．以网络洗钱为视角， 以金融法制建设的刑法功能理论为依据，研究打击网络洗钱犯罪的刑法规制和突破点，即完善其刑事立法及刑事 司法制度并建立预防犯罪机制，提高刑法及时性与震慑力来预防与惩治网络洗钱犯罪。 关键词：网络洗钱犯罪；金融法制建设；预防犯罪机制 中图分类号：D920．0文献标识码：A 文章编号：1671-9255(2012)03-0039-04 从而增加监控追踪交易和资金流动的难度；另一 一、网络洗钱 方面，反洗钱相关法律法规缺乏对网络支付组织 洗钱犯罪随着网络技术的广泛使用和网上金 的风险监管内容，相关规定如《非金融机构支付 融交易的便捷已发展到更高级别的网络洗钱犯罪。 服务管理办法》在反洗钱监管方面只提出“支付 网络洗钱是指洗钱者利用网上银行及其他金融机 机构应当遵循反洗钱的有关规定，履行反洗钱义 构提供的网络金融服务，并通过电子支付平台进行 务”和“《支付业务许可证》的申请人要有符合要 洗钱的犯罪行为。作为洗钱罪的新型表现方式，网 求的反洗钱措施”，但怎样遵循规定，履行什么样 络洗钱是金融犯罪与网络犯罪的复合形式，其主要 的反洗钱义务——是否履行具有本行业特点的反 形式包括：利用网络银行、网络赌博、电子货币及 洗钱义务，还是履行与金融机构一样的义务，这 电子商务平台等使之成为资金运作通道的洗钱方 样的具体内容未做明确表述，缺乏相应的实施细 式。网络洗钱与传统洗钱犯罪有许多不同，不仅在犯 则。M1另外，在认定网络犯罪过程中由于缺乏网 罪主体构成、行为方式上有所差异，而且具有匿名 络证据且网络证据的效力也未加以确认，使得执 性、网络性、隐蔽性等特点，洗钱者为了实现资金 法机关难以作为刑事证据起诉犯罪嫌疑人。在对 流动、转移来达到洗钱的目的，往往利用网络支付 其法律规制方面，我国虽然已制定了规制网络洗 账号进行虚假交易，给打击洗钱犯罪工作带来了严 钱犯罪的规章，如《非金融机构支付服务管理办 峻的挑战。¨1由于网络支付行为的交易隐蔽、资金 法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、 量分散、交易记录不完善，反洗钱监控和侦查一再 《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》，但 陷入困境。一方面，非面对面的交易方式使得洗钱 这些均是中国人民银行制定的部门规章，法律层 者更容易用多个匿名账号买卖物品，且由于注册虚 次较低，不足以震慑网络洗钱的犯罪态势，不足 拟账户的方便性，更隐蔽地实现账户间的资金转