第九章集资诈骗犯罪案件侦查.pptVIP

第九章 集资诈骗犯罪案件侦查 第一节 集资概述 什么是集资 集资是筹措资金的一种有效的途径 什么是非法集资 非法集资是指有关机关、团体、事业单位、非生产性企业乃至个人擅自决定向社会公众集资的行为 第二节集资诈骗罪的特征及认定 一、集资诈骗罪的概念 集资诈骗罪，是指以 为目的，使用 向社会公众募集资金， 的行为。 二、集资诈骗罪的法律特征 本罪侵犯的是复杂客体 。这种犯罪行为一方面侵犯了投资者的公私财产所有权，给国家、集体和个人造成经济损失，另一方面，又侵犯了国家的金融管理制度。 在客观方面，集资诈骗罪表现为用非法集资的形式进行诈骗 。所集资金必须达到一定的数额方能定罪科刑处罚。 本罪的主体是一般主体 。 自然人和单位都可以成为本罪的主体。 集资诈骗罪在主观上表现为故意 。过失不构成本罪 。 在犯罪故意的具体内容方面，行为人还应具备“非法占有”的犯罪目的。 三、集资诈骗罪的认定 (一)罪与非罪的界限 主要区分集资诈骗罪与集资借贷纠纷 1．行为人明知没有实际履约能力或者担保。 2．行为人客观上有诈骗行为。 3．行为人客观上的实际不履约行为 (二)集资诈骗罪与其他罪的界限 1．集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别。 （1）犯罪的目的不同 （2）犯罪的手段不同 （3）犯罪的结果不同 2．集资诈骗罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的区分。 （1）主观方面不同 （2）客观方面不同 3．集资诈骗罪和诈骗罪的界限。 （1）侵犯的客体不同 （2）诈骗的方式不同 （3）诈骗的对象不同 4．集资诈骗罪和合同诈骗罪的界限。 正确区分集资诈骗罪和合同诈骗罪，关键是要把握行为人的行为方式，即区分具体的诈骗行为特征上的差异。 第三节 集资诈骗犯罪案件的特点和作案手段 一、集资诈骗犯罪案件的概念 集资诈骗犯罪案件是指行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为所构成的案件。 二、集资诈骗犯罪案件的特点 三、集资诈骗犯罪案件的 （一）通过发行有价证券的形式进行非法集资 (二) 通过发行会员证的方式进行非法集资 （三）通过发行债务凭证的方式进行非法集资 （四）通过发行彩票的方式进行非法集资 (五)通过签订商品经销等经济合同的方式非法集资 (六)利用传销的方式进行非法集资 (七)以地下银行、地下钱庄形式非法集资 (八)其他手段 第四节 集资诈骗犯罪案件的立案与侦查 (二)初查 初查工作主要从以下几个方面进行： 1．审查主要涉案材料。 2．审查犯罪事实，综合判断案情。 （三）立案标准 个人集资诈骗，数额 以上；单位集资诈骗，数额 以上的，应予立案。 集资诈骗犯罪案件的侦查途径和措施 第五节  集资诈骗犯罪案件侦查终结的要求 集资诈骗犯罪案件在查清事实上的要求 * * 集资具有解决企业资金短缺与民间 资金富余的矛盾的作用，我国对于 合法的集资，政策、法规是允许 并加以保护的。 《企业债券管理暂行条例》、 《国务院关于加强企业内部债券管理的通知》 《关于集体企业实行内部集资和 股份制有关财务问题的规定》 客体特征 客观特征 本罪行为人必须是实施了违反金融管理的法律法 规，未经国家有关部门批准，通过不正当的渠道， 采取欺诈的方法，向社会筹集资金的行为。 主体特征 主观特征 1 2 3 金融 诈骗 犯罪 非法 占有 目的 的 行为 表现 形式 明知没有归还能力而大量骗取资金的 非法获取资金后逃跑的 肆意挥霍骗取资金的 使用骗取的资金进行违法犯罪活动 抽逃、转移资金，隐匿财产， 逃避返还资金的 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、 假倒闭，以逃避返还资金的 其他非法占有资金拒不返还的行为 是否具有非法 占有的目的 从行为人角度看 从被害人角度讲 涉案金额大，造成损失严重 犯罪延续时间较长 涉案地域范围广，被害人多 诈骗手段多样化 诈骗款项流向非生产化 有大量的书证可资利用 一、集资诈骗案件的立案 (一)案 件 来 源: 1．受害群众的举报。 2．银行、会计、审计、监察等部门发现的犯罪事实。 3．侦查机关侦查其他案件发现的犯罪事实或者犯罪嫌疑人。 4．犯罪人自首和交代。 5．其他来源，如新闻媒体揭露的犯罪线索