外汇与汇率(全).pptVIP

外汇与汇率 外汇与汇率是国际金融知识体系中最基本的一对概念，因此我们将这一对概念的学习放在开篇第一章。 第一节 外汇概述 第二节 汇率 第一节 外汇概述 一、 外汇（Foreign Exchange）的定义 从外汇的英文不难看出，外汇的本义是一种对外交换行为，两国的贸易往来离不开货币的互相兑换，这就是外汇的动态含义。 随着国际间货币兑换行为的日渐频繁，一国持有的外币资产也逐渐增多，这就产生了外汇的静态含义。现在我们常用的外汇指的其静态含义。 静态外汇是指一系列以外币表示的、在国际上可以兑换的并且能用于清偿国际间债权债务的金融资产。 可见，作为静态的外汇必须具备三个特征：外币性、可兑换性和可偿付性。 静态外汇有广义和狭义之分。 1、狭义的外汇：仅仅是指以货币形式存在的外汇，具体来说是指以外币表示的可直接用于国际支付的手段和工具。 例如：外币存款、外币支票等等。 2、广义的外汇： 按照《中华人民共和国外汇管理条例》（1996年颁布，2008年修订）的定义，“外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和相关资产： （1）外币现钞，包括纸币、铸币； （2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行活期存款、银行卡等； （3）以外币表示的有价证券，包括债券、股票等； （4）特别提款权（放在第六章国际储备中进行介绍） （5）其他外汇资产。 二、外汇的作用 1、外汇是国际间经济往来的支付手段，使人们的购买力得以在国际间进行自由转移。 2、通过外汇投资可以调节国际间的资金余缺，从而实现资本在国际间的最佳配置。 4、外汇储备是一国国际储备资产的重要组成部分，储备量的多寡直接关系到一国的对外支付能力。 三、外汇的种类 （一）按照兑换性强弱：可自由兑换外汇和有限自由兑换外汇 1、可自由兑换外汇（free foreign exchange）： 如果一种货币能够不受任何限制的和他国货币进行兑换，那么这种货币就被称为可自由兑换货币。 可自由兑换货币对于他国来说就是可自由兑换外汇。 例如：美元就是国际上公认的自由兑换性最强的货币。那么美元其他国家来说就是自由兑换外汇了。 目前，国际上公认的有72个国家和地区的货币是能够自由兑换的。 2、有限自由兑换外汇（limited foreign exchange ） 如果一种货币在与他国货币兑换时受到某些限制，那么这种货币就被称为有限自由兑换货币。而对于他国来说这种货币就是有限自由兑换外汇。 例如：人民币就是有限自由兑换货币，在我国作为个人每年人民币兑换美元的数量限制为5万美元。 （二）按照外汇的用途来划分：贸易外汇与非贸易外汇 1、贸易外汇：在有形商品进出口中所使用的外汇就是贸易外汇。 例如：我国公司从美国进口一批生产设备，支付给美国公司100万美元。这100万美元就是贸易外汇。 2、非贸易外汇：除有形商品进出口之外的其他对外经济活动中所使用的外汇都被称为非贸易外汇。 例如：某中国留学生在美国留学时支付了2万美元学费，这2万美元就属于非贸易外汇。 再如：某中国居民用人民币购买1000美元存入美国银行，这1000美元也是非贸易外汇。 四、常用货币的货币符号和国际标准代码 我们经常使用＄、￥等货币符号来简单表示货币，但是这些传统的货币符号存在两个缺点：一是同一个符号可能为多个国家所共享，二是使用计算机这些特殊字符时比较费事。 因此，为了更加准确而简便的表示各国货币名称，国际标准化组织专门制定了一套适用于贸易和金融使用的货币标准代码，即ISO-4217三字符货币代码。它由三个英文字母组成，前两个表示国家名称，后一个表示货币单位。 例如：美元的货币标准代码是：USD，其中“US”表示美国（United States），“D”表示美元的货币单位（dollar） 重点掌握以下几种货币的标准代码：人民币、美元、港币、加拿大元、日元、欧元、瑞士法郎、英镑 货币 货币符号 标准代码 人民币 美元 港币 加拿大元 日元 欧元 瑞士法郎 英镑 RMB￥ HK＄ ＄/US＄ C＄ ￥/JP￥ € SF ￡ CNY HKD USD CAD JPY EUR CHF GBP 第二节 汇率 一、汇率的定义 汇率（exchange rate）又称汇价，是两种货币的兑换率，或者说是一种货币相对于另一种货币的价格。 例如：USD1＝CNY6.2944 它表示：每1美元可以兑换6.2944元人民币，或者说美元相对于人民币的价格是6.2944 二、汇率的标价方法 思考：在上面的例子中，我们是以美元作为单位货币，用人民币来标美元的价，同样是二者之间的汇率，还有其它的表示方法吗？ 我们还可以用美元来标人民币的价格。 可见，两种货币之间的汇率可以有两种不同的标价方法，即直接标价法和间接标价法。 1、直接标价法