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“现金宝”集合资产管理计划方案XX证券股份有限公司二零一一年九月公司名称顶点软件股份有限公司文档编号文档名称现金宝集合资产管理计划文档版本1.0.6起草刘畅起草日期2011.08.30审批审批日期版本号备注1.0.1起草/内部讨论1.0.2结构梳理，细化业务1.0.3对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过03,04文件1.0.4参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日申请T+1取走，废除保留日说法1.0.5重构，清算交收1.0.6保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预约取款”功能1.0.7增加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一）1.0.8清算支持T日预确认文件的处理,逻辑不变1.0.9新增分TA预确认清算流程目录一、设计目标、思路和创新点4（一）现金管理需求4（二）设计目标4（三）设计思路4（四）主要创新点4（五）相比类似产品的优势4二、产品要素5（一）计划设立5（二）电子合同参与人5（三）产品参与、退出6三、投资运作流程6四、现金宝产品重要业务环节及流程7（一）参与、退出操作流程7（二）参与、退出操作异常处理8（三）资金交收流程8（四）资金交收异常处理9（五）极端风险应急处置10五、现金宝技术实现方案10（一）客户签约现金宝计划10（二）现金宝合同签署报送13（三）现金宝合同签署确认14（四）现金宝合同签署补正15（五）理财申赎与电子合同关系15（