第20章教育规划一.docVIP

助理理财规划师专业能力练习题集 精编 第 3 章 教育规划一、单项选择题 1．个人教育规划在消费的时间、 金额等方面的不确定性较大，通常是个人家庭理财规划的核心。 A．住房消费规划 B．子女教育规划 C．汽车消费规划 D．投资规划一根据材料回答 2～3 题 杨先生的儿子小明刚刚考入国内某著名大学。小明正式入学之前，杨先生计算了一下小明读大学一年 的费用，主要包括：全年学费 10000 元，住宿费 1200 元，日常各项开支预计每月 1000 元，以全年 10 个 月计，共需 10000 元。预计杨先生和太太全年税后收入 100000 元。 2．小明的届时教育金费用为 元。 A．1200 B．10000 C．20000 D．21200 3．杨先生的家庭所承担的教育负担比为 。 A．12% B．21.2% C．10% D．20%4．理财规划师在为客户进行教育规划，估算教育费用时，第一步要做的是 。A．设定一个通货膨胀率 B．计算所需要的各项费用 C．按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用 D．分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金 二根据材料回答 5～6 题 王先生女儿今年 8 岁，预计 18 岁上大学，目前大学四年学费 25000 元。假设学费上涨率每年为 5%。 5．理财规划师估算出王先生未来的教育费用总额为 。 A．44771 B．40722 C．35816 D．32577 6．若客户打算以目前已有的 10000 元作为子女教育启动资金，投资于收益率为 8%的项目上，则理财 规划师为王先生估算出的资金缺口为 。 A．23182 B．15227 C．19133 D．26432 7． 是各级政府和高校对经济困难学生遇到一些特殊性、突发性困难给予的临时性、一次性的无偿补助。 A．特殊困难补助 B．减免学费政策 C．国家教育助学贷款 D．学生贷款 8． 是指让经济困难、无法交足学费的新生在不交学费的情况下顺利办理全部入学手续。 A．特殊困难补助 B．奖学金 C．减免学费政策 D． “绿色通道”政策 9． 以国家的名义发放，是目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金。 A．优秀学生奖学金 B．专业奖学金 C．国家奖学金 D．定向奖学金 10．由于 取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将其计算在内。 A．减免学费政策 B．国家教育助学贷款 C．工读收入 D．奖学金 根据材料回答 ～ 题 包先生的女儿小绿今年 12 岁， 就读某市实验小学五年级。 理财规划师在为包先生进行子女教育规划， 向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。 11．传统教育规划工具主要有 和教育保险。 A．商业性银行助学贷款 B．财政贴息的国家助学贷款 C．教育储蓄 D．学生贷款 12．教育储蓄的开户对象为 。 A．在校接受义务教育的学生 B．在校小学四年级 含四年级 以上学生 C．在校小学五年级 含五年级 以上学生 D．在校中学生 ．若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则他可以选择的存期不可以为 。 A．1 年 B．3 年 C．5 年 D．6 年 ．教育储蓄 元起存。 A．50 B．100 C．500 D．1000 ．若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则他存入的本金最高限额为 万元。 A．1 B．2 C．5 D．10．若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则下列说法中正确的是 。 A．需要一次性存入固定的金额 B．存入的金额以后可以分期取出 C．客户凭存折、身份证取款时可享受利息税优惠 D．教育储蓄提前支取时必须全额支取．若包先生选择了教育保险，则他投保年限通常最高为 年。 A．18 B．15 C．20 D．25 ．通常没有风险，适合短期投资的是 。 A．货币型基金 B．债券型基金 C．偏股型基金 D．股票 ．子女教育规划可供选择的主要投资工具是 。 A．股票 B．大额存单 C．政府债券 D．公司债券 ．适合用来筹备子女教育金的投资工具有 。 A．权证 B．教育储蓄和教育保险 C．期货 D．外汇 四根据资料回答 ～ 题张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有 5 年上大学，现在大学每年的各种费用大概在 15000 元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。另外，假 定不考虑通货膨胀，投资报酬率为 8%，学费的上涨率为每年 1%。 ．在为张先生估算教育费用时，要按预计通货膨胀率计算所需要的 费用。 A．子女入学第一年 B．接受高等教育所需的全部 C．大学本科教育结束的 D．子女出国留学的．理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对国家助学贷款的依赖，下列不是理财规划师做出