业管分析和整改措施.pptVIP

续期的整改措施 4）每月上报续收的收展情况，以书面文字上报，并提出好的建议和意见。 面对市场形势的不断变化与发展任务的艰巨繁重，我们要坚决按照省、州公司的布署要求，认真贯彻实施公司制定的发展战略，进一步解放思想，转变观念，保持奋发图强、一往无前的进取创新精神，以服务打造品牌形象，加强企业文化建设，增强公司凝聚力，形成具有人保特色的竞争优势，树立完好的企业形象，努力把公司的发展战略推向一个更新的阶段，为开创恩施人保事业新局面而奋斗不息。 ? 谢谢聆听！ * 时光荏苒，白驹过隙，我们走过了历经风风雨雨的2012年。这一年，在公司领导的带领下，在各部门同事的通力协作下,上下一心，平稳的渡过了一个又一个难关，为来年下一阶段的工作奠定了良好的基础。但是我们也要清醒的看到工作存在的差距，2012年9月3日省公司合规部对我们前期问题进行的复查、尤其是对我们三四级机构业管工作进行解剖检查中可以察觉一些问题已经直接暴露出来，这些暴露出来的问题能不能在2013年得到彻底解决，不仅是给我们业管工作敲响警钟，也是对我们平时管理工作的一个检验和考验。所以今天，借这个机会把2012年的业管工作分析及整改措施给在座的领导和同事做一个汇报，希望能引起高度警觉和重视。 审核新单不仔细，投保单填写不规范，有涂改现象，客户的住址填写简化，身高、体重经常填写错误。团险投保人名称没有按照公章上填写。 银保通资料回收率不高，信息填写不完整，超过20万元的没有身份证的复印件和营销员报告书，恩施市出现此类情况较多。 回执回销不及时，特别是团险的回执。团险的回执按规定是要求单位盖章并签字确认，以避免在后期服务中发生纠纷。回执扫描系统后没有录入，致使回执停留系统里面超期达到26天，这种情况利川公司、咸丰公司较为突出。 问题件的回销失效没有在规定时内完成，主要是体检问题件和转账未成功的问题件，突出的是巴东、建始、咸丰。 保全差错是最多的，主要差错出现在以下几个方面： 1：收集资料时没有认真审核要素，致使写维护表删除影像；账号错误；签名错误；存折复印件不清楚；存折和户名存在涂改现象，巴东、恩施市、利川出现此类错误较多。 2：退保、贷款、补发合同委托代办件的没有按照操作流程来办理。客户提供身份证、存折复印件上写明自愿退保并签名，但是银保客户经理没有核对签名，内勤在办理退保、贷款时也没有去核对客户的签名，导致申请书上和复印件上的签名不符。补发合同的不允许代办，需客户亲自到柜面办理。 3：扫描时身份证、存折复印件不清；随意在存折上涂改账号和户名；座机号码填写不完整，主要是巴东。 4：银保通的投保单，许多投保人没有签名，做保全时没有做补签名变更。 5:仍然存在代签名现象。（每个月的问题件都下发了清单）。 6：分险提示语不是客户本人签名。 和谐人生保单清理不及时。截至2012年6月30日，清理和谐人生问题保单1596笔，2011年1020笔，2012年年初下发清单576笔。其中：账户价值为零的3笔、账户价值呈减少趋势的829笔、逾期未交续期保费的568笔。这些问题保单中，无法联系客户的有196笔，全部为逾期未交费保单，占比15.27%，未联系上客户清单已下发到各四级机构组训。各机构应该引起高度重视，怕引起纠纷。 四、续期 现阶段的保险行业不仅仅以开发新产品来求生存和发展，还要以服务来获得存在的空间并取得成功，而能保证这一点的关键因素就是保单的继续有效，所以续期业务管理做的是否成功就显得尤为重要。这就要求我们要有优质的服务才能不断发展、经营，让其发挥最大的价值。 续期工作存在的问题 现在我们公司续期工作存在以下问题: （1）机构不够重视。各四级机构对续期业务不够重视，没有指定专人来管理续期，没有及时反馈续期收展情况，因此忽视了续期业务的发展； （2）各机构的续期人员均是兼职，续期人员对续期业务操作流程不熟悉。再加上续期的专项培训方面也很薄弱，导致各机构的续期人员在续期业务处理上有很多盲点； 续期工作存在的问题 （3）续期人员对上级公司下发的续期清单没有仔细核对，需要反馈处理情况的也没有及时反馈，甚至有些公司从没有反馈过处理情况，或者反馈的情况属于模拟两可的答案（例如：已通知客户来办理续期、已通知业务员等等），续期人员没有明确的询问客户到底什么时候来办理续期，因什么原因不能办理续期业务等。 续期工作存在的问题 （4）续期人员不够重视续期业务。因为兼职续期工作原因，很多机构的续期人员都抱着将自己份内的工作放在第一位，等有时间了再来处理续期业务的态度，导致很多保单超过宽限期后转账仍未成功，让客户的保单失效或者进入自动垫交， 等发现问题时可能已经要补交利息时，有的客户就不愿意出这笔钱，而续期人员也没办法处理，所以就一直拖着，导致很多的续期保费不能按时收回来。