国有股份制商业银行公司治理结构之法律研究毕业论文.docVIP

内容摘要 本文第一部分先从公司治理结构的起源、发展和概念入手，让读者对 一般意义上的公司治理结构有所了解，接着阐述作为特殊的公司----股份 制商业银行的公司治理结构的概念和内容，两个概念实质上是一般性与特 殊性的关系，通过概念之间内容的对比，可以加深对股份制商业银行的公 司治理结构的理解。 本文第二部分主要讲述国有股份制商业银行公司治理结构要解决的根 本问题、目标和基本原则，正确认识这些问题是国有股份制商业银行建立 良好公司治理结构，有效提高公司治理水平的前提和保证。 本文第三部分主要论述了商业银行公司治理模式并对比分析了世界上 先进的主流的股份制商业银行公司治理模式的优势和特点，主要是英美模 式和德日模式，这两种模式可以作为我国国有股份制商业银行在公司治理 结构改革方向的参照物借鉴适用。接着介绍我国法律确立的“三权分立— —制衡”公司治理结构模式，这是我国包括国有股份制商业银行在内的公 司进行公司治理结构改革必须遵循的模式。并指出我国国有股份制商业银 行在现有模式下公司治理结构方面存在的法律方面和实践中问题，涉及内 部治理机制、股权结构、激励机制、信息披露、和外部治理条件等五个方 面的内容。如公司治理机制尚未完全发挥作用：股东大会作为国有银行最 高权力机构，尚未能切实履行职责；董事会职能不健全，难以有效运行； 监事会工作流于形式，还没有建立起以监事会为核心的监督机制；高级管 理层权力过于集中。股权结构不合理,存在一股独大的问题，易产生内部 人控制现象：政府与国有银行之间形成内部人控制现象；国有银行上级行 与下级行之间也存在内部人控制现象。激励机制不够科学有效，需进一步 改进。信息披露透明度低。国有银行外部治理条件不完全具备，影响着国 有银行治理结构优化的进程。通过分析，揭示国有股份制商业银行在公司 治理结构诸方面存在的制约和影响发展的问题，找到症结所在，以便对症 下药，觅得解决问题的良方。 本文最后一部分根据第三部分提出的五个方面的问题，分别依照国际 先进模式，并结合我国实际情况，也从五个方面对如何从法律上和实践中 改良国有股份制商业银行现有模式下的公司治理结构，使得公司治理机制 能有效运行，最终使国有股份制商业银行产生良好的经济效益分别进行了 论述。提出了国有股份制商业银行内部管理模式应向现代股份制商业银行 公司治理机制转变，采取董事会中心主义原则，在分权和制衡基础运行（建 立与国际惯例接轨的规范的公司治理架构：规范股东所有权的行使和规范 股东大会的运行机制；要确立以董事会为中心的治理机制；加强监事会的 职能；提高高级管理层的专业化管理水平，完善激励与约束机制；全面强 化并确立董事、监事、高管人员对公司承担的义务，建立对董事、高级管 理层成员的问责制度，加强对其履职情况的管理、考核与监督）、构建多元 化的股权结构机制、建立以业绩为导向、以薪酬机制为核心的市场化的激 励约束机制、建立完善的内部信息报告和透明的外部信息披露机制、建设 与完善银行的外部治理环境等传统的和新颖的观点，对改良国有股份制商 业银行现有模式下公司治理结构进行了透彻的分析和研究。 Abstract Corporate governance is the core of the modern commercial bank system. When state-owned joint-stock banks are taking chances to go public in overseas markets currently and actively, promoting to be the modern commercial bank, in order to search for more effective operation ways of corporate governance under the current operation mode of state-owned joint-stock banks, the writer tries to research this issue from law and economics angles, hopes it can help and enlighten the state-owned joint-stock banks to improve their own corporate governance. Because of the changing of the current financial environment and speedup of the financial innovation of state-owned joint-stock banks, the