市场的制度经济学诠释 - 江西财经大学·规制与竞争研究中心.docVIP

市场的制度经济学诠释 王 万 山 （江西财经大学产业组织与政府规制研究中心　南昌：330013） 　　摘要：论文从制度经济学角度，对市场的经济内涵作了创新性的诠释，揭示市场的要素由产权、契约和交易制度组成，市场三要素环环相扣形成市场的三层结构，产权制度和交易制度形成市场的内核，政策制度、法律制度和伦理制度是市场的维护体系。 关键词：市场　产权　契约 制度　 准确理解市场的真正内涵是建设市场经济的前提。市场的内涵是什么，较多的解释是指商品交换的场所，包括有形市场和无形市场，有形市场指有固定交易场所的市场；无形市场是指没有固定交易场所，通过多种交易形式达到交易的市场。① 在传统的经济学里，市场里交易的对象是物——实实在在的商品。这个观念在我国经济学界更为普遍。改革以来，“商品率”一直成为中国经济学者关注的指标，从20%、30%到80%、90%……，商品率显示着市场深化的进程。但学者们所关心的“商品率”，只是“产品商品率”，时至今日，不少学者似乎还在忘却市场深度的真正重要指标——“产权商品率”（产权保护和交易自由度）。中国的“产权商品率”目前为多少？很少人去关心和研究。因为在传统的经济观里，市场只是产品的市场，是“物”的市场，而不是“物”的市场与“权”的市场的统一。何谓“权”的市场，新制度经济学认为市场的本质是产权依据契约交易的场所，所以，“权”的市场的本质内涵是产权、契约及其交易制度。 一、市场的要素 市场是交易的组织载体，其组成有三大要素：产权、契约与制度。产权(Property Rights)是市场的第一要素，是市场构成最基本的单元，没有产权，人们就无法确定什么是属于他的财产，交易对象物就无法存在，市场也就无法形成。什么是产权？当代经济学者对产权的定义是多样的、混沌的，描述也常常过于晦涩。国外学者对产权的定义可归为三类：一是认为产权即为财产权。如《牛津法律大辞典》给产权下的定义为：“产权也称为财产所有权，是指存在于任何客体之中或客体之上的完全权利，包括占有权、使用权、出借权、用尽权、消费权和其它财产有关的权利”。二是把产权看作是法律和国家强制下人们对资产排它性的权威规则，是一种人与人的社会关系。如阿尔钦（Alchian）指出，“产权是授予特别个人某种权威的办法，利用这种权威，可从不被禁止的使用方式中，选择任意一种对特定物品的使用方式”，“由于这些限制往往只是对一些人的强制，那些没有受到如此限制的人就从其他一些受到了不必要限制的人的行动中获得了一种法律上的垄断权”②。三是认为产权的定义应从其功能出发具体定义，而不能抽象笼统地作出解释。如德姆塞茨（Demsetz）认为，“产权是一种社会工具，其重要性在于事实上它能帮助一个人形成他与他人进行交易的合理预期。这些预期通过社会的法律、习俗和道德得到表达。产权的所有者拥有他的同事同意他以特定方式行事的权利。”① 国内学术界对产权内涵的理解与上述国外学者的分歧有很多相似之处，但可明显划分为对立的两派：一是把产权等同于所有权，认为人对资产的占有隶属关系为产权关系的基础与核心；二是认为产权比所有权更广泛或狭窄，认为产权是一组权能束体系，具有可分性，是所有权之间对各自权利和义务的进一步划分与界定。两者的分歧根源是对马克思所有权内容理解的分歧。笔者所见，产权的内涵应从现实的生活中去抽象。现实生活中的“财产”含义，指某人占有了某一可使用的稀缺资源（包括自身的人力资源）。这种占有的第一层权利是“排它性”的拥有（归属），它有明确的边界性、规定性和内在性。财产的第二层权利来自其“有用”性，财产最终是要使用的，其用途最终只有两种，一为消费，二为经营（以得到将来更多的消费）。不管是前者还是后者，在财产的“运行”过程中都会发生责、权、利的交易或冲突，这需要人们在生活和生产过程中对财产权核心的所有权作出法律和伦理上的规定。所以，产权可简单地理解为人们依据法律和伦理对财产所有权的排它性界定及其责、权、利的规定。 市场的第二要素为契约(contract)，也称为合同、合约或协议。什么是契约，经济学与法学的解释有较大的区别。在《牛津法律大辞典》中，契约是指两人或多人之间为相互间设定合法义务而达成的具有法律强制力的协议。②经济学中的概念，要比法学中的概念广泛，不仅包括具有法律效力的契约，也包括一些交易者之间的默认契约，即经济学中的契约把所有的市场交易——无论是短期的还是长期的、显性的还是隐性的，都看作是一种契约关系。③　契约制度在人类历史中源远流长，在不同的时期有着不同的内容和内涵。在史前，人们的交易是基于礼仪的、习俗的、宗教的以及个别市场的偶然性交易，契约的内涵是这些伦理俗规之上的延伸，更多是一种人情式的规定。公元前－年，古罗马制定了《十二表法》契约规范接近大陆法系使契约上升为民事法律行为。罗马契约制度口头契约→文书