“信杉”理财计划总章程(书面文档).docVIP

“信杉”理财计划 一:宗旨 本着共同管理资产，理性理财的宗旨，经过协商，确定出“信杉”理财计划针对具有一定规模资金的投资人，严格按照国家法律规定，遵从双向自愿，集体管理，理财计划投资人利益最大化的原则。 二:理财计划 1.理财计划运作方式和类型：契约型，半封闭式股票理财计划。 2.理财计划投资期：不定期，以三个月为最短期限。 3理财计划投资人：资金到达一定规模，50万￥以上的中国公民 4.理财计划投资方式：投资人持本人有效证件，到指定券商营业部，开通沪市和深市A股帐户。于指定时间，将证券帐户资金账号和密码交由“信杉”理财计划团队，次日记为理财计划第一日。 5.理财计划投资资金：一期投资至少为可提供资金的10%，不低于10万￥。半个月可选择是否追加资金，每次追加的额度为可提供资金的10%-20%。总体上限投资为可提供资金的70%。 三:管理费提取标准 以理财基数为标准，提取盈利部分的30%。每半个月计提一次，计提后同时修改理财基数。 如：一期投资100000￥，则理财基数为100000￥；半个月后，资金增长为150000￥（以半月当天开盘前资金总量包括股票为准），则计提管理费（150000 – 100000）*30% = 15000￥ 理财基数调整为150000 – 15000 = 135000￥ 四:理财计划的投资和赎回 1.有投资意向的投资者，请把理财计划申请书单独复制出来，放在新的WORD文件中，按表上要求填写信息。 2.填写完毕后,请发送EMAIL至邮箱msfund@163.com，文件名为理财计划申请书。 3.理财计划管理层接收到投资人的申请书后，给予投资人通知，按照要求提供个人证券帐户信息。 指定银行: 指定券商： 资金帐号: 户名 4 本理财计划对个人采用半封闭式，有意向追加资金的理财计划投资者可在每半个月的打开期，按照规定追加资金。 如：一期投资100000￥，理财基数为100000￥；半个月后，资金增长为150000￥（以半月当天开盘前资金总量包括股票为准），去掉计提管理费15000￥后，决定追加200000￥资金，则理财基数为150000-15000+200000 = 235000￥。 5.理财计划投资者持有投资计划3个月后，每个月末打开申请赎回。 5.理财计划投资者需在打开申请赎回期的20日之前，做出是否继续持有的决定。如需赎回，可向理财计划管理团队提出申请。管理团队会在购赎回期前，选择最佳时间平仓。 6.未到打开申购赎回期，原则上不可申购赎回，如遇特殊情况，可酌情处理。 五:信息披露 1.自投资者投资本理财计划日起，每半月将披露理财计划资金增长情况，以半月当天开盘前证券帐户情况为准。 2.自投资者投资本理财计划日起，同时满三个月后将公布运行期间的持仓情况和交易记录，以满三月当天开盘前证券帐户情况为准。 六:理财计划投资 （一）投资目标 充分把握,享受中国经济崛起过程中的投资机会，谋求理财计划长期稳定增值。 （二）投资范围 本理财计划投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许投资的其他金融工具。 本理财计划组合的资产配置范围为：股票资产30%～100% 权证0～30%， 如法律法规或监管机构以后允许投资其他品种，理财计划管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资理念 把握证券市场发展的结构性机会，运用主题投资方法追求超额收益。 （四）投资策略 本理财计划采用“主题投资策略”（Thematic Investment Approach），依托理财计划的投研团队，借鉴其他公募基金公司的的研究成果，构建投资组合，动态把握市场投资机会。 1、资产配置 本理财计划将从宏观面、政策面、基本面和资金面等四个角度进行综合分析，根据市场情况灵活配置大类资产，减小该理财计划的系统性风险。在资产配置上，将优先考虑股票类资产的配置，在确定证券市场主题之后构造股票组合，剩余资产将配置于固定收益类和现金类等大类资产上。 2、股票投资策略 股票投资部分，将从主题发掘、主题配置和个股精选三个层面构建股票投资组合。 （1）主题发掘 投资主题是影响经济发展和企业盈利的关键性和趋势性因素，它具有以下特点： ?? 前瞻性； ?? 动态变化； ?? 主题所涉及的企业不局限于某一具体的行业或地域； ?? 主题之间相对独立； 中国的发展具有多层次、多样化、动态变化的特点，不同主题下的企业两极分化的特点 更加明显；中国的崛起也是一个多层次、长周期的历史性进程，不同特点的企业发展顺序有 先有后，发展速度和获益程度各不相同，新旧投资主题将出现更替。投资主题所影响的