最佳风险控制奖.docVIP

最佳风险控制奖 上海国际信托投资有限公司（以下简称“公司”）充分认识到风险控制是信托公司的立身之本，将风险控制体系建设作为公司的经营理念贯穿始终。公司的风险管理目标是以信托受益人利益和公司股东的权益为根本出发点，争取经风险调节后的长期回报的最大化、将短期收益波动控制在可控的范围之内。在公司信托业务不断实现创新的同时，始终将信托产品的合规性、流动性、安全性放在产品设计中最优先的位置。 完善的风险管理组织体系 公司风险管理组织结构由决策层、执行层和监督层构成董事会承担对公司风险管理实施监控的最终责任。董事会为公司风险管理的决策机构，下风险管理在高级管理层的领导下，合规部、风险管理部及其它相关部门为公司风险管理的执行机构。公司设立非常设机构——项目评审委员会，主要负责对自营资产和信托资产所运作项目进行可行性分析，提出控制风险的建议，并作出项目是否可行的结论讨论和决定投资的重大问题董事会授权其下属的审计委员会和公司审计稽核部为公司风险管理的监督机构，对公司的内部控制和各项业务的风险管理状况进行监督评价，直接向董事会报告。公司风险管理组织结构图 有效的风险管理机制 公司建立了对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 事前，业务部门对业务进行受理和初审，设计信托方案。公司风险管理部和合规部负责方案的预审。公司项目评审委员会是公司非常设决策机构，对信托方案进行评审，得出结论。公司总经理对评审会通过的结论持一票否决权。 事中，相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督。公司通过资产隔离、岗位信息隔离、帐户实时监督、电脑系统设置、风险报告制度等措施，对业务风险进行事中控制。 事后，审计稽核部对公司的风险管理状况作监督评价，提出建议并督促落实。 合理的业务操作流程 公司一直把业务操作流程的合理化、制度化作为风险控制的重要支柱之一。 公司业务流程严格按照前、中、后台划分