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Sheet3 Sheet2 Sheet1 高级理财规划师考试理论知识 第一阶段 一、单项选择题： 1、关于风险管理的说法，正确的是（ ）。 A. 我们研究的风险管理只针对静态风险 B. 在风险管理的概念中，经济单位指的是企业 C. 风险管理的基本内容、方法和程序共同构成风险管理定义的重要方面 D. 当风险主体发生了重大损失后，首要目标是挽救损失 2、关于风险识别的说法，错误的是（ A. 风险识别是风险管理的第一步 B. 风险识别就是要识别所面临的风险 C. 风险识别是一项具有持续性和系统性的工作 D. 风险识别可以通过感官对认识和经验进行判断，也可以依靠对各种客观的会计、统计、 经营资料和风险记录进行判断 3、关于资产证券化，说法错误的是（ A. 资产证券化是企业以自身产权为清偿基础，企业对债券本息及股票权益的偿付以公司全 部法定财产为界的融资方式 B. 证券的偿还以被证券化的资产为限 C. 资产证券的购买者与持有人在证券到期时可获得本金和利息的偿付，证券偿付资金来源 于担保资产所创造的现金流量 D. 是一种资产融资而非产权融资 4、关于风险投资的说法，错误的是（ A. 风险投资主要投向的是私人资本权益市场 B. 从银行或证券市场筹集资金的创业企业获取企业所有权 C. 主要是机构投资者的资金 本模拟练习题由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规划 师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好的准备理财规划师国家职业资格认证考试，并不构成 对学员通过资格考试或取得国家职业资格证书的任何承诺。 北京东方华尔认证教学辅导部 2011 年 4 月 D. 是以融资为主的投资与融资的相互结合 5、决策风险、技术风险和生产风险中的部分因素属于（ A. 可控风险因素 B. 不可控风险因素 C. 可回避风险因素 D. 不可回避风险因素 6、私募基金是指通过非公开方式，面向少数个人或机构投资者募集资金而设立的投资基金， 由于私募基金的销售和赎回都是通过（ ）私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象 募集的基金。 A. 基金管理人与投资者 B. 基金公司与机构投资者 C. 投资管理人与投资者 D. 投资管理人与投资者 7、风险管理的目标是（ A． 追求最大利益 B． 避免或减少风险损失 C． 将风险控制在可承受的范围内 D． 以尽量小的成本保证安全 8、关于基金业费用的说法，错误的是（ A. 我国基金没有规定红利再投资费用和账户保管费 B. 我国开放式基金管理费和托管费都实行固定费率 C. 美国共同基金一般也采取按照持有年限递减的差别费率模式 D. 我国开放式基金的申购费采取的前端收费或后端收费的可选择模式 9、对于资产的出售，说法错误的是（ A. 资产出售是发起人把经组合的金融资产卖与 SPV 的行为 B. 资产出售须以买卖双方已签订的金融资产书面担保协议为依据 C. 出售时卖方拥有对标的资产的全部权利 D. 资产出售后通常由买方充当 SPV 的资产组合代理人 10、对于资产评估的理解，说法错误的是（ A. 资产评估就是通过对资产某一时点价值的估算，从而确定其价值的经济活动 B. 资产评估由专门机构和人员来完成 C. 资产评估相当于清产核资 D. 资产评估只对企业资产进行估价 11、风险投资的运作过程是（ A. 建立风险投资基金和寻找投资机会→筹集资金以供投资→识别和筛选有潜力的投资项 目→评估、谈判和达成投资协议→共同合作发展风险企业→策划、实施退出风险企业 B. 建立风险投资基金和寻找投资机会→识别和筛选有潜力的投资项目→筹集资金以供投 资→评估、谈判和达成投资协议→共同合作发展风险企业→策划、实施退出风险企业 C. 识别和筛选有潜力的投资项目→建立风险投资基金和寻找投资机会→筹集资金以供投 D. 识别和筛选有潜力的投资项目→筹集资金以供投资→建立风险投资基金和寻找投资机 会→评估、谈判和达成投资协议→共同合作发展风险企业→策划、实施退出风险企业 12、以反映企业经营活动的实际数据为分析基础的分析测定方法叫做（ A. 主观风险测定法 B. 客观风险测定法 C. 贝叶斯风险测定法 D. 调查和专家打分法 13、关于资本市场与风险投资，说法错误的是（ A. 风险投资的目的在于对被投资企业股份的占有和控制 B. 风险投资健康发展的前提是一个有利于资本流动化的资本市场环境 C. 第二板市场以发行风险企业的股票为主 D. 风险投资的目的是要把企业做大后，将资产变现并进行新的投资 14、B—S 期权定价模型是用来对不付红利的欧式期权进行定价的。因此（ ）。 A. 无论提前执行的概率还是红利的支付都不影响这种模型下期权的价值 B. 提前执行的概率直接影响期权价值 C. 红利的支付情况直接影响期权价值 D. 提前执行的概