中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见..doc

中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动 查找与分析阶段工作指导意见 为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。 一、讨论内容 各级行、各部门要紧紧围绕《中国邮政储蓄银行2013年“合规大讨论”活动方案》确定的3个方面18个问题（见下表），组织集中讨论，讨论要结合本行、本部门日常经营管理实际，重点查找本单位、本部门存在的3-5个突出违规问题，认真分析问题产生原因、提出问题解决的措施。 合规大讨论问题表 违规意识方面 违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展； 违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新； 违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失； 违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”； 违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”； 违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。 违规决策方面 是否存在“以领导取代合规”的现象； 是否存在“以信任代替授权”的现象； 是否存在“以习惯等同制度”的现象； 是否存在“以违规换取效率”的现象； 是否存在“以合规屈从业绩”的现象； 是否存在“以维稳淡化责罚”的现象； 违规操作方面 是否存在“不想按章操作”的现象； 是否存在“不能按章操作”的现象； 是否存在“不会按章操作”的现象； 是否存在“简化流程操作”的现象； 是否存在“逆流程操作”的现象； 是否存在“把违规当典型，盲目跟进模仿”的现象。 业务一级目录 业务二级目录 授信业务 零售信贷业务 公司信贷业务 资金业务 本币资金业务 同业融资业务 票据业务 股权投资业务 外币交易业务 中间业务 代付业务 代收业务 集团现金管理业务 代销基金业务 代理保险业务 托管/保管业务 证券业务 人民币理财业务 外汇个人理财业务 贵金属业务 负债业务 外汇存款业务 公司存款业务 人民币储蓄存款业务 国际业务 国际结算业务 中间业务 代理退税业务 外币固流贷业务 支付结算业务 电子渠道业务 外汇卡业务 银行卡业务 个人结算业务 对公结算业务 信用证业务 会计管理业务 管理事项 财务管理 经营决策 人力资源 内部审计 信息科技 行政管理 安全保卫 合同管理 其他 其他 附件 XX讨论纪要（第X期） 会议名称：xx分行xx部门第x次合规大讨论纪要 时??? 间：2013年11月x日xx时--xx时 地??? 点：xx会议室 主 持 人：xx???????????????????????????????? 记?录人：xx 出 席 者：xx xx xx 讨论内容： Xx: Xx: …… 附件：《违规问题点》附件：违规问题点 序号 问题类别 业务类别 发生频率 问题描述 问题原因 整改计划 一级 二级 一级 二级 上级 非上级 1 2 3 4 5 10