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复习题目及答案要点:.doc
复习题目及答案要点:
简述个人财务规划的标准流程。
建立和定义与客户的关系。通过面谈、电话、网络等方式建立与客户的联系。
收集客户信息。将客户信息用书面的形式进一步细化,主要包括客户个人信息和经济信息。
分析客户财务状况。它是未来理财目标的基础。
提出综合个人财务规划。个人财务规划师将落实并进一步的融合,制定出综合个人财务规划,呈递客户。
执行综合个人财务规划。确定实施步骤和匹配资金的来源,列出时间表。在实施过程中根据实际需要进行适当调整。
监督综合个人财务规划。定期对实施情况进行监督并与客户沟通必要时作出调整。实施过程中和完毕后,对实施情况进行评估并转撰写评估报告。
列举风险的特征。
风险存在的客观性;
风险发生的偶然性;
风险的可变性;
简述保险合同的自身特性。
保险合同是双务有偿合同;
保险合同是附符合合同;
保险合同是射幸性合同;
保险合同是最大诚信合同;
保险合同是要式合同。
风险管理的损前目标包括哪些?
经济合理目标;
安全系数目标;
合法性目标;
担忧减轻目标;
试述保险的派生职能。
投资职能;
防灾防损职能;
均衡消费职能。
试述保险人的基本义务。
条款说明义务;
及时签单义务;、
保密义务
赔偿或给付保险金的义务。
以外伤害保险与人寿保险主要区别在哪些方面?
给付条件不同;
保费计算不同;
保险期限不同;
储蓄性不同;
责任准备金的提取方式不同。
投资货币市场基金和人民币理财产品主要考虑哪些因素?
把握投资时机,判断利率走势;
确定资金可以运用的期限;
了解客户的理财目标和风险承担度;
掌握货币市场的变化情况。
简述股票的特点。
收益性;
稳定性;
风险性;
期限永久性;
流动性。
简述影响债券价格的内部因素。
债券的期限;
债券的票面利率;
债券的提前赎回条款;
债券的税收待遇;
债券的流动性;
债券的信用级别。
十一. 简述证券投资基金的特征与优势。
组合投资。
专家理财;
共同投资;
可选择性强;
流动性好。
十二. 简述规划员工福利的步骤。
调查员工福利的需求;
设计员工福利计划;
论证员工福利计划的可行性;
实施员工福利计划;
反馈员工福利计划的意见。
十三. 简述退休计划立法的主要原则。
关于非强制性原则;
关于非调剂性原则;
关于激励性与促进企业发展的原则;
保障性原则;
基金完全积累原则;
补充性原则。
十四. 简述团体保险的特征。
特殊的风险选择规则;
灵活的保险计划设计;
相对低廉的经营成本;
专业的服务和管理。
十五. 简述建立员工退休计划的步骤。
确定希望退休的年龄;
确定退休计划的收入来源;
确定退休计划的资金运作模式。
十六. 简述团体健康保险的主要险种。
团体基本医疗保险;
团体补充医疗保险;
团体特种医疗保险;
团体丧失工作能力收入保险;
十七. 税务筹划有哪些特点?
合法性;
超前性;
专业性;
目的性;
风险性;
综合性。
十八. 个人税务规划的原则有哪些?
法律原则:包括合法性原则和协调性原则;
财务原则:包括整体利益最大化原则、稳健性原则和事前计划原则;
经济原则:包括便利性原则和成本费用最小化原则。
十九. 遗产税的法律特征有哪些?
时间上的时效性;
性质上的财产性;
财产的客观转移性;
财产的生前个人合法所有性;
权利义务的统一性。
二十. 现代税收原则有哪些?
1. 税收效率原则:包括促进经济发展原则、征税费用最小化和确实化原则;
2. 税收公平性原则:包括受益原则和能力原则。
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