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2014年一季度工作总结及二季度工作计划---融资中心闫云 2014年04月09日 2014年一季度工作总结—— 忙忙碌碌中2014年一季度已经过去了，特别感谢王惠总和李圣元经理对我的培养，回头看看感觉自己在融资中心又成长了很多，收获了很多。 我完成的主要工作如下： 一，顺利完成了衡水地区20公司27套表的年报编制，尤其是房产公司的年报，王惠总对房产公司的报表进行了整体分析，确定了重要的财务指标水平，李圣元经理不厌其烦的与项目贷款银行进行沟通，才最终确定了房产公司的年度报表。还是由于自己水平有限，与往年相比，房产公司的年报还是有些明显的不配比之处，在做2014年报表时要加以纠正；对各公司近两年的财务报表进行了简单分析，明确2014年各公司报表数据的水平，根据各公司报表的职能定位对财务指标进行调整。比如，用来担保的公司净利润率可以高些，单纯贷款的公司净利润率就要低些。 2014年一季度工作总结—— 完成了国开行13500万元倒贷涉及到5公司25套财务报表的编制，科目说明由融资中心各位同事共同完成。与王玉魁共同审核了11公司共55套表，完成了国开行倒贷基础工作的准备。 在王惠总的指导下，完成了信达资产建筑公司和房产公司年报和2月份报表的编制， 与王惠总共同完成了信达资产裕林公司和园林公司及中信银行建筑公司三年加近期财务报表的编制。在王惠总的耐心引导下，增强了我对财务报表的整体把握能力和对财务报表上每个数的运用能力。在自己做远东租赁医院三年加近三个月的报表的时候，对报表上出现的每个数就稍稍懂得怎么安排了。 完成了河北裕林和河北广通各行的年度报表和近期报表，并对每套报表进行了简单的财务分析，明确2014年的财务数据水平；完成了宝德要求的广通公司凭证和账务的编制。 序时编制和审核了一月份和二月份20公司27套表。 2014年一季度工作总结—— 二、每周更新贷款明细表，每月根据各公司的征信报告及时更新对外担保明细表和当前未清信贷；每笔贷款到期前一星期流转到期还款流程，通知结算中心及时还款；根据集团资金管理的要求，每周五下午报送下周资金计划。 编制了2月份和3月份融资中心月度融资目标初稿，并根据还款和放款情况及时更新目标。 开始收集和汇总部门的上周工作完成情况和下周工作计划以及工作日志。 通过工作日志、周计划、月目标这样简单易行的管理工具，每天都过的很充实，每周都知道本周的工作重点所在，安排好每件事的轻重缓急，更好的配合融资工作的开展。每天都过得充实，才能更好的完成月度融资目标。 计算每笔贷款的资金成本，3月末顺利完成了各行项目贷款的中间业务费的支付审批流程。 2014年一季度工作总结—— 三、 流动资金贷款方面，全程参与了深州工行建筑的授信及审批过程，抵押担保的部分已全额放款，保证担保的2000万元正在进行中，工行的综合资金成本是目前公司现有贷款中最低的，为7.7%；全程参与了兴泰建行1800万元的倒贷；完成了浦发银行建筑、兴泰、园林的调查报告，完成了三公司放款前的资料准备工作。 3月末的融资额度时点数比2013年12月末增长了29.18%，比2013年3月末增长了100%，所以相应的我们的工作每天都很充实。我所做的都是基础工作，基础工作扎实了，才能更好的为整个融资服务。 四、工作中存在的问题： 一些特别重要的公司会计核算不规范，导致真实的财务数据参考意义不大。 自己能力有限，很多事情集中到一块时，喜欢先干熟悉的事情，导致一些工作完成的不及时。 2014年一季度工作总结 视野不开阔，对如何更好的做好财务支持缺乏想象力，目标不清晰。 五，解决办法：对工作较集中的解决办法是把自己所知道的倾囊相授，帮助铭华尽快熟悉各公司情况，尽快胜任本职工作。 如何更好的支持融资发展需要多与领导沟通，多与同事沟通。 六，亮点： 王惠总和李圣元经理带领大家到各项目实地学习，受益匪浅。 能看各公司的总账了，对医院的实际情况也有了更全面的了解，建筑公司预算部每月按时报送产值表，综合财务张志强每月报送市政产值表，房产销售财务每月报送各楼盘销售数据，对公司总体的情况有了更全面的了解，做报表时也基本上有据可依了。 与去年的融资中心相比，我感觉整体的效率提高了，各公司的报表水平也比去年稍稍高了点儿，我也更加热爱融资工作了。 2014年二季度工作计划 一、进一步提高报表编制水平，对自己严