四川信托-重庆同邦“同邦.国际城”项目贷款推介版.pdfVIP

四川信托-重庆同邦“同邦.国际城”项目贷款 集合资金信托计划 投资者预期年化收益表 100 -300 认购金额： 万 万 300 预期收益 （不含） 认购金额： 万及以上 9.5%/年 11.1%/年 本期信托的信托利益分配为二次，第一次是信托 25% 分配方式 计划成立后一年，并且有 本金提前归还；第二次 为信托计划到期时，剩余本金与利息一次性支付。 一、 基本情况 融资方重庆同邦房地产开发有限公司（简称“融资方”或“开发商”）。专业资质为 房地产开发贰级企业，注册地址为重庆市南川区南城街道办事处金佛大道185号，注册资 金为3500万元，注册号500384000002733，法定代表人为王永辉。经营范围：房地产开发； 销售：五金，交电，钢材，建筑材料。 截止2012年6月末总资产52846万元、主营业务收入12606万，净利润4276万元。 根据2012年9月20日人民银行征信系统查询，融资方征信情况正常。征信报告显示无 未结清贷款信息、无不良信息、无担保信息。 项目介绍 二、 项目位置 本项目位于南川区南城街道办事处金佛社区。 南川属重庆“1小时经济圈”,渝湘高速公路横贯东西,距重庆主城区58km,到江北国际 机场和长江深水港码头1h车程。 截止2010年末统计,南川区户籍人口67.27万人,年末常住人口53.43万人。人口密度较 大，城市化进程较快。 该项目地理位置优越、交通和配套条件完善，是城市发展主轴核心，区域人口及消费 力较强。目前，该区域房地产供应量较少，项目在竞争环境中占据优势地位。 三、项目优势 1、项目紧临实验小学、实验中学、道南中学、示范幼儿园、南川邮政局、南川政府规划 局、南川审计局、南川交通局、南川报社、南川人民医院，教育医疗配套资源完善。 2、项目在差异化方面有一定优势。项目打造中高端楼盘形象，拥有较高的绿化率，方便 的公共设施环境，突出自身的高性价比。 3、普通市民、白领、公务员和二次置业者的置业需求较大。 四、增信保障一、连带责任保证担保 四川三源房地产开发有限公司提供连带责任保证。 截止2011年年末该公司总资产规模为14031万元，总负债为6598万元，净值产7433万 元，资产负债率为47.02%，其中负债构成为短期负债。 四川三源的财务部分的存货6595万元为已完工但未销售的商铺,由于其计价方式采用 的是成本法核算,故还原其相应的实际市场价值为18447万元。 五、增信保障二、房地产抵押担保 融资方以位于重庆市南川区南城街道办事处金佛道18号的”同邦.国际城”项目的部 分可售商业部分以及车库为信托计划供抵押担保。 抵押物为：1-8 栋部分商业用房、地下车位、1 栋 11-18 层办公用房、6 栋2-29 层 住宅用房在建工程房地产，评估总建筑面积 57930.03 ㎡，其中商业用房评估建筑面积 27696.405 ㎡，地下车位评估建筑面积 7897.255 ㎡（规划492 个车位），办公用房建筑 面积 5924.12 ㎡，住宅建造面积 16412.25 ㎡，根据四川同正地产房地产估价有限公司 2012 年 9 月 19 日出具的在建工程房地产抵押价值预评估意见书预估函，评估值 43261 万元。 六、增信保障三、重庆同邦的股权价值 目前公司的注册资本金为3500 万元，实收资本为3500 万元，所有者权益中未分配 利润为 2308 万元。按照我司拟定的增信措施拟将重庆同邦房地产开发有限公司的 100% 股权质押至我司，即实际质押至我公司名下的公司股权价值为5808 万元。 增信保障四、王永辉和张琳琳连带责任保证担保 （一）保证人的实物情况： 王永辉个人名下的实物资产为 144