信托公司与银行私人银行业务合作的发展与研究.pdfVIP

２０ 15 年第 4 期 经济研究导刊 Ｎｏ．4 ，２０15 总第 258 期 ＥＣＯＮＯＭＩＣ ＲＥＳＥＡＲＣＨ ＧＵＩＤＥ Ｓｅｒｉａｌ Ｎｏ．258 信托公司与银行私人银行业务合作的发展与研究 赵 成 军 （中国建设银行辽宁省分行，沈阳 110002） 摘 要： 中国市场巨大财富效应正不断催生出数量庞大的高净值人群。私人银行业务财富管理作为金融服务平台 的重要组成部分，开始成为各家商业银行经营业务转型的重要选择，也成为信托公司银信合作转型，加强 自主财富管 理的重要方向。通过分析私人银行财富管理与信托的内在联系以及上市商业银行私人银行业务现状，探讨银行私人银 行业务与信托业务的对接情况，进而对信托加强与商业银行私人银行业务发展提出合理的建议，有助于进一步推动信 托与银行间的合作，对提升信托公司的产品创新和客户服务能力具有积极意义。 关键词：信托公司；私人银行；业务合作 中图分类号：F830 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2015 ）04-0091-02 从国际上看，在为高净值客户提供财富管理服务方面， 一、财富管理与信托 瑞银集团将私人财富管理业务作为理财业务发展的核心，目 1.财富管理。 财富管理实际上就是通过一系列财务规划 ONE FIRM” 标客户定位于全球高瑞客户和富裕人群，采用“ 程序，对个人财富进行科学化管理的过程 。 财富管理主要包 模式，成功在财富管理部门与集团其他部门之间搭建良好内 括三个方面的服务：第一是财富保值，首先要保证客户财富 部合作关系，通过专家顾问间的相互合作，了解客户需求，为 的不贬值；第二是财富增值，即进行投资理财规划，追求财富 客户量身定做投资方案，采用“开放产品模式”建立个性化的 价值的理性、稳定增长；第三是财富转移，就是财富所有者按 财富管理产品体系，甄选最好的产品，帮助客户实现财富积 照自己指定的对象和时机通过信托或者其他方式来分配和 累、保护和转移的全过程，在选定领域内以超过平均水平的 传承财富。 增长，确保全球领先地位。 中资银行，8 中资银行 外资银行，8 受访者