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2013年对公业务操作规程培训资料 （基础版） 现金存入 一、基本规定 1．收入现金，当面点清，一笔一清，不得将几笔款项混收，或相互调换券别； 2．办理现金收款，必须先收款，后记账； 3．收入现金，应根据交款人填制的“现金交款单”办理。 4．柜员在办理单位现金缴款业务时要按照制度规定认真审核凭证要素，对于办理缴款手续后留存缴款凭证及提供给客户的现金缴款单回单务必为机打凭证，柜员应认真审核机打凭证中打印的户名、账号、金额等要素务必与客户填写的相关要素一致后方可将回单提交客户，并及时提醒客户当场审核现金缴款单，切实防范操作差错。 5．对于因通讯或打印机故障造成的现金缴款业务无法打印回单时，柜员应及时查询账务是否入账，若已入账应及时进行账务冲正，冲正后重新办理现金缴款业务。若本网点因通讯故障无法办理业务时应向客户做好解释工作，在征得客户同意的基础上采取到附近的网点代缴或待故障解决后再办理的方式处理。 6．清点票币时要看清票面，鉴别真伪,随时挑剔残损币； 按“三先三后”程序操作，即先点大数、后点细数，先点主币、后点辅币，先点大额票币、后点小额票币。 7．收款中发现现金与凭证金额不符，经复点证实，应立即向交款人讲明情况，待双方核实后，按原交款凭证多退少补或由交款人重填现金交款凭证（严禁银行工作人员代填），出纳员登记“客户交款差错登记簿”，双方签章备查； 8．各行收入现金必须采取机具清点和手工复点相结合的方式，对于整捆收入现金可采取机具双面清点；对于零把、散把现金，必须采取机具清点、手工复点。 9．各营业网点在办理现金收付过程中发现假币数量较少的，由两名及以上工作人员当面予以收缴；数量较多的，应立即报告公安机关； 10．临柜人员发现假币时，应由两名出纳员在持币人视野范围内当面进行收缴，用蓝色印油在假币正面水印窗和背面中间位置加盖有统一编号和“假币”字样的戳记，向持有人出具中国人民银行统一印制的“假币收缴凭证”，并加盖业务用公章，及时登记“假币收缴登记簿”； 11．收入本、外币现钞时，除鉴别真伪外还应鉴别是否为现行流通的货币；发现非现行流通货币，按发钞行规定予以回收、兑换或拒收。 12．一笔款项未收妥，柜员不得离柜。 二、操作流程 （一）操作流程图 （二）操作流程说明 1．客户提交的“现金交款单”必须有客户自行填写，严禁银行代填； 2．认真审核凭证的有效性。审查凭证：审查交款凭证是否符合要求，日期、户名、账号和款项来源是否填写齐全，大小金额与券别明细总金额是否一致，字迹是否清晰，有无涂改现象。如发现凭证有误，请交款人重新填写交款凭证。 3．清点现金，并与现金缴款单上填写金额核对一致。 4．启动“1102单位活期存入”交易，交易类别选择“现金”，根据现金缴款单录入相关要素，提交成功后将现金缴款单交给另一柜员复核。 5．复核柜员启动“1102单位活期存入”交易，根据现金缴款单上要素进行复核，交易成功后，交易流水号输出打印在凭证右上角，交易成功认证内容打印在凭证左下方。将现金缴款单盖复核人名章后交还记账柜员。 6．记账柜员核对打印的现金缴款单，无误后加盖办讫章及柜员名章，将回单联退客户，银行联作贷方记账凭证。同时将现金收妥放好。 7．一笔多单现金交易，系统支持多单交易最多不超过5笔，录入首笔业务时，金额联动“9993现金出纳主交易”，不配钞ESC退出键录完成该交易其它要素，再次退出时“9993现金出纳主交易”中“是否继续”栏输入“继续”，“下一交易码”栏输入具体交易码，后继续输下一笔交易。账务全部输入完毕，最后一次性将各单现金合计数录入出纳机。系统根据对应业务的交易金额自动累加并与“9993现金主交易”中输入金额进行核对，如金额不等系统自动做出提示，直至交易处理全部完成。 8．单启“9993现金出纳主交易”，按一笔多单总金额录入后，在下一交易码栏输“1102”，系统联动到1102交易，按提示录入各要素（最多可连续录入5笔），录完按ESC退出，联动 9993现金出纳主交易，在“是否继续”栏输不继续，退至初始画面后，提交复核员按交款单逐张进行复核（复核员先启9977交易） 9．在办理现金收付业务时，只要启动了“9993现金出纳主交易”，无论复核成功与否，各系统中记账柜员的“柜员现金登记簿”都会增加或减少，由于操作错误造成的现金增减，柜员可启“9982手工配款”交易配平登记簿。 三、业务提示 1．复核柜员一定要核对“现金交款单”上打印的单位户名、账号及金额是否与客户在“现金缴款单”上填写的一致，以免错存他人账号或存错金额。 2．现金交款单填写要求：收、交款单位一致时，客户只需填写现金交款单日期、收款单位、收款账号、大写金额、小写金额和款项来源等六要素；收、交款单位不一致时，需加填交款单位要素；柜员据此审核并办理现金收款。 3．收点客户现金时，如