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第六章 中央银行 第六章 中央银行 第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的性质、职能及其类型 第三节 中央银行的主要业务 第六章 中央银行 重点： 中央银行的性质、职能和地位； 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行的产生 二、中央银行的发展 三、中央银行在中国的发展 一、中央银行的产生 （一）中央银行建立的必要性 1、货币统一发行的要求 2、建立全国票据清算中心的需要 3、集中信用的需要 4、金融监管的需要 一、中央银行的产生 （二）中央银行的产生 1.瑞典银行——最早的国有银行 2.英格兰银行——最早获得货币发行权的银行 3.联邦储备体系 英格兰银行 西方国家最早执行中央银行职能的银行 1694年，成立，拥有为政府存贷款和不超过资本总额的货币发行权两项特权； 1833年，国会通过法案，规定其发行的纸币为全国唯一的法偿货币。 1844年，《比尔条例》限制其他商业银行发行货币的数量，赋予英格兰银行基本独占的货币发行权，确立了作为中央银行的地位。 1854年，取得清算银行的地位； 1872年，肩负“最后贷款者”的责任； 1928年，成为英国唯一的发行银行； 1946年，实行国有化。 联邦储备体系 1.建立： 1913年，根据《联邦储备法》美国联邦储备体系成立 2. 组成（三级金融机构）： 联邦储备委员会：最高决策机构。在这级中还设立了联邦公开市场委员会。 联邦储备银行：全国划分为12个联邦储备区，在每一个储备区内设立一家联邦储备银行，作为该储备区的中央银行。 会员银行：向联邦政府注册的商业银行（即国民银行）必须参加该系统，向州政府注册的州银行可自由选择 。 3、该体系的最高权力机构由三部分组成：联邦储备委员会（也称理事会）、联邦公开市场委员会和各联邦储备银行。 二、中央银行的发展 1、中央银行的初创时期（1656-1913） 2、中央银行的普遍推行时期（1921-1942） 3、中央银行的强化时期（20世纪中叶-至今） （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3）强化中央银行货币政策的宏观调控能力 （4）中央银行国际间合作加强 （5）跨国中央银行的出现 三、中央银行在中国的发展 第二节 中央银行的性质、职能及其类型 一、中央银行的性质 1.是管理金融事业的国家机关 是全国金融事业的最高管理机构； 代表国家制定和执行统一的货币政策； 代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预； 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。 2.是特殊的金融机构 是国家宏观经济调节的主体； 不以营利为目的； 不经营普通金融业务； 享有货币发行特权。 二、中央银行的职能和作用 （一）中央银行的职能 1、宏观调控职能 2、金融管理职能 3、金融服务职能 二、中央银行的职能和作用 （二）中央银行的作用 1.现代经济发展的推动机； 2.国家调节宏观经济的工具； 3.社会经济和金融运行的稳定器； 4.提高经济、金融运转效率的推进器。 三、中央银行的地位 (一)中央银行是发行的银行 发行的银行：垄断银行券的发行权，成为全国惟一的现钞发行机构。 中央银行独占货币发行权的意义： 1、统一国内的货币形式，避免分散发行所造成的货币流通的混乱； 2、中央银行因独享货币发行权，得以成为控制货币流通量的“总闸门”； 3、有利于中央银行增强自身的资金实力。 (二)中央银行是银行的银行 银行的银行：中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。 1、作为最后贷款人 2、集中管理一般金融机构的存款准备金 3、作为最后的清算银行 4、监督和管理全国的商业银行 (三)中央银行是国家的银行 国家的银行：中央银行是管理全国金融的国家机关，它代表国家贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融服务： 1、代理国库； 2、代理国家债券的发行； 3、为政府提供信用 4、管理外汇和黄金储备 5、代表政府管理国内外金融事务 6、制定和执行货币政策 四、我国中央银行的性质与职能 1、我国中央银行的性质 2、我国中央银行的职能 四、中央银行的类型 1、单一中央银行制 含义：国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责。 种类：一元式中央银行制度，二元式中央银行制度，多元式中央银行制度。 一元式中央银行制度 在一国国内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。 特点：权力集中、职能齐全、分支机构较多 目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行这