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2013 保险法律工作联席会议交流材料 加强公司法律与合规专业化管理的一些想法 国人寿保险股份有限公司 尊敬的各位领导、同仁： 大家上午好！现在我代表中国人寿保险股份有限公司，对我公司重组上市十年以来的法 律与合规工作做一简要回顾，并将我对公司法律与合规工作的个人体会和日后加强法律与合 规工作的一些想法向大家做个汇报，请各位批评指正。 一、公司法律与合规条线发展历程和取得的 些成绩 我公司的法律合规条线经历了一系列的发展过程，2003 年股份公司成立伊始即设立法律 事务 。2006 年公司在内控 设立合规处，合规管理工作正式开展；2008 年合规处转入法 律事务 ，法律事务 同时更名为法律与合规部；2010 年，在法律与合规 设立制度管理 处，专门负责公司制度管理工作。 门员工人数从最初的五个人，增加到二十二人。 公司法律与合规部自设立以来，积极发挥了防范和化解法律风险、为公司经营管理保驾 护航的作用，不仅在合同审核、保险条款审核、大宗物资集 采购、分公司诉讼案件的指导 和督办、关联交易的审核与管理、上市地监管规则的遵循、合规管理、制度建设与管理等日 常法律合规事务工作 全力以赴、恪尽职守，还为公司外汇资金境外运用，参与广发行重组， 筹建财产险公司、养老保险公司，与银行进行委托资金和业务合作，建设北京、上海研发和 数据 心等重大经营决策提供了及时、全面的法律支持，并积极参与了公司在香港、纽约、 上海三地上市，成功应对美国证券集团诉讼和美国证交会 （SEC）非正式调查等重要工作。 可以说，法律与合规 十年来的不懈努力和扎实工作，使公司经营管理的各个方面最大限度 地避免了法律风险、减少了经济损失，公司的利益和声誉也得到了有力的维护。在取得上述 成绩的同时，还锻炼了具有自身特色的专业化条线管理队伍，除总公司外，在省、地、县三 级机构也分别建立了相应的管理？岗位。 二、始终保持对法律合规管理重要性清醒的认识 1、公司的业务性质和管理体制决定了公司与其他行业相比会面临较高的法律合规风 险。 由于保险行业的产品主要就是法律合同，相对于传统工商业和其他金融行业，保险业在 运营时所面临的法律风险明显更高、也更加频繁。随着保险监管要求的日益规范和严格，保 险产品创新的深入，保险合同内容将更加广泛，技术更加复杂；保险产品开发领域不断拓展， -565- 2013 保险法律工作联席会议交流材料 有关产品定价、核保、理赔等环节将会面临更多的挑战，与保险公司市场行为和保险产品有 关的法律风险也会与日俱增。保险行业的这种特征，决定了保险公司在经营过程中会面临比 其他行业更多的法律风险。 其次，我公司实行一级法人、授权经营、专业化管理的体制，大大提高了集约化管理的 程度和运行效率，但也增加了总 承担的法律风险。由于分支机构不具有法人资格，多级管 理体制下涉及的工商登记、业务经营、合同、诉讼等问题更为复杂，分公司日常经营管理 的某些环节产生的法律问题，很有可能追溯到总公司，如最近公司四川省成都市高新区支公 司的合作第三方系统升级失误引发的客户信息泄露事件（经核查实际泄露量非常微小，但媒 体炒作达80 万份），最终引发的一系列法律风险均需要总公司层面处理。此外，公司与集团 公司由于重组而产生的老业务代理、留存资产管理等问题也有诸多容易导致纠纷的因素，从 而使公司防范和控制法律风险的难度和责任进一步加大。 2、公司在香港、纽约、上海三地上市后，需要遵守的国内外法律规定日益复杂，公司 的经营行为必须保证依法合规。 公司于2003 年12 月在香港和纽约上市后，除需遵守国内法律外，还应遵守香港、美 国法律和监管规定，包括美国1933 年 《证券法 、1934 年 《证券交易法 、2002 年的 《萨班 斯-奥克斯利法案 、纽约证交所 《上市公司手册 、香港联交所 《证券上市规则 等，并接 受港、美上市地证券监管机构和证券交易所的监管。公司于2007 年1 月在A 股上市后，又 要遵守国内关于上市公司监管的法律法规和监管规定。纷繁复杂的法律法规和监管规定给公 司的依法合规经营提出了更高的要求，也增加了公司法律合规工作的难度。一旦出现违法违 规行为，不仅公司可能受到监管机构的处罚，公司董事及高管人员也可能承担相应的民事赔 偿责任甚至刑