提单和票据在法律特点上的区别.pdfVIP

提单与票据的流通功能之比较 提单和票据都是证券的一种，两者具有证券的性质，具有某些相同特点，比如两者都具 有流通性。但是，提单和票据的流通性却并非完全相同，在当今的法律制度下显示出不同的 特点。 一、提单的流通性 提单被誉为“打开浮动仓库的钥匙”，原因在于其是针对货物的权利凭证。作为权利凭 证的提单具有流通性。我国《海商法》第79 条规定，提单的转让，依照下列规定执行：（一） 记名提单：不得转让；（二）指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；（三）不记名提单： 无需背书，即可转让。《海商法》的该条规定表明提单具有流通性。 提单的流通性与一般的物权债权转让存在明显区别：一是提单的转让无需依照债权转让 规则通知承运人；二是提单持有人与承运人的关系依提单记载为准，受到提单文义性的制约， 非完全等同于原合同；三是托运人在原合同中应承担的义务并没有因提单的转让而中止；四 是提单受让人的权利不因其前手存在权利瑕疵而受到影响，不论其是否已经支付对价，而只 要是善意的即可因受让提单而取得权利。因此，提单的转让不应视为原运输合同权利义务的 转让，从提单债权证券的角度来看，谁取得证券谁就拥有证券权利，提单的转让是证券的转 让，由证券法律关系来确定，而非适用民法中的权利义务转移规则。 二、票据是流通证券 票据的一个基本功能就是流通。它较民法上的一般财产权，流通方式更加灵活简便。票 据上的权利，经背书或者单纯交付即可让与他人，无须依民法有关债权让与的有关规定。一 般说来，无记名票据，可以单纯交付而转让；记名票据，须经背书交付才能转让。这即是票 据的流通性。 1 票据的流通性与票据的其他性质密切相关，如票据无因性，票据的无因性是保证票据流 通的必要条件。票据基础关系是否成立，是否有效，是否存在，对票据关系都不发生影响， 其目的就在于促进票据的流通，保护善意持票人的合法权益；再如票据的文义性，即使票据 上所记载的文义有错误，亦不允许用票据外的事项证明，予以修正。这就可以保护善意持票 人的权利，以牺牲个人利益的方法，从而维护了社会交易的安全，从而在根本上促进了票据 2 的流通。又如票据的善意取得制度，票据的善意取得制度与民法上的善意取得有明显不同， 民法上的善意取得仅以善意为要件，对过失未作规定。而票据法上的取得除了有善意外，还 有无重大过失的情况。这样规定，其实质是法律以牺牲真实权利人的利益，来保护善意的受 让人，从而保障了票据的交易安全，在根本上维护了票据的顺利流通。 三、从提单和票据流动性的发展来看其区别 提单因在国际货物贸易中处分在途货物的需要至 18 世纪发展成为物权凭证，提单能代 表提单项下的货物。提单这种有价证券性质，不仅便利了货物主人的处分权行使，而且为信 用证下接受提单的银行提供了利益上的保障，使其乐而受之提单，愿以银行信用介入商业活 动，克服货物交付与货款支付之间时间差距的矛盾，消解了地处异国的商人们从事交易活动 1 我国票据法第十条规定: “票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用原则，具有真实的交易关系和债 权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据当事人认可的相对应的价。”款实质上限了因性 在我国票据务中的运用。 2 我国票据法第十二条规定: “以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意 取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得有票据权利。” 的天然风险。提单的物权凭证功能为国际贸易活动的顺利进行奠定了基石。而有价证券的流 通，既是有价证券的目的，也是有价证券存在的价值所在，故提单的可转让性或流通性是提 单的本来属性，是提单作为物权凭证的题中应有之义。 票据产生最初是为解决国际货物贸易中“易地输送现金”之不便而创设的，故票据权利 的标的物为一般等价物的货币，票据关系为单纯的金钱支付关系，票据的原始功能为“汇兑 功能”。在票据“汇兑功能”基础上，又发展出在货物贸易中以票据代替货币支付的“支付 功能”。最终，由于商事活动对资金永不满足的渴求，商人们便利用票据这种有价证券所表 彰的金钱债权，使之成为了一种信用工具，并具备了信用功能，且当票据信用功能发展到极 致，就出现了完全脱离基础交易的融通票据。虽然票据信用功能产生较晚，但票据信用功能 一经产生之后，由于其能够克服在商事活动中“金钱支付的时间障碍”，对经济生