【论文】电子商务欺诈的特点和防控对策.pdfVIP

第2 卷 第6 期 零陵学院学报（教育科学） Vol. 2 No.6 2004 年12 月 Journal of Lingling University Dec. 2004 电子商务欺诈的特点和防控对策 彭拥兵 （湖南公安高等专科学校 侦查系， 湖南 长沙 410006） 摘 要：和传统商务活动相比较，电子商务具有交易虚拟化、交易成本低、交易效率高、交易透明化等特点。但在其迅 速发展的背后，电子商务欺诈这一电子商务的毒瘤也频频发作，并逐步走向专业化、智能化、国际化和有组织化。对电子商 务欺诈进行研究和分析，揭示其特点和一般规律，从而为其防控提供必要的理论依据。 * 关键词：电子商务欺诈；特点；防控对策 中图分类号：D924.34文献标识码： A 文章编号：1671-9697（2004）06-0034-03 一、电子商务欺诈的界定 如何界定电子商务欺诈？首先是要明确 “欺诈”和“诈骗”、“欺骗”、“诈欺”等词语之间的关系。从刑法的角度 而言，以上各个术语，除了反映的侧面和重点有细微差别外，其意义基本是相同的[1] 。因此，使用“电子商务欺诈”一词和 “电子商务诈骗”、“电子商务欺骗”并无区别；其次，“欺诈”的外延更加宽泛，更加侧重于行为的性质和方式，而且可 以和民商法中的“欺诈行为”形成对应关系，有助于法律词语使用的统一；第三，电子商务欺诈包含刑法中所指的“诈骗罪”， 即以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取公私财物（包括以数字形式体现的财物），数额较大的行为。它 是一类罪，包括普通诈骗罪、金融诈骗罪、合同诈骗罪等。也包含不构成欺诈犯罪行为，但在电子商务活动中存在的欺诈违 法行为；第四，根据侵害的社会关系来看，电子商务欺诈的特点是发生在正常电子商务活动过程中，利用电子商务系统本身 [ ] ２ 的特性侵害各种社会关系，因而其与电子商务关联的违法犯罪行为以及危害电子商务计算机信息系统安全的行为相区分 。 二、当前电子商务欺诈的特点 （一）主体由单一化向多元化和专业化发展 电子商务欺诈发展的早期，行为主体往往具有相当高的计算机网络专业知识和操作技巧。随着计算机网络的高速发展， 使用网络的人数越来越多，使用计算机网络的人员不仅局限于具有较高计算机专业技术的人员，一般主体，只要具有一定的 网络知识和电子商务运用技巧，不用太高的专业技能和学识水平就能从事欺诈活动。如比较常见和多发的网上拍卖欺诈、利 用手机短信、电子商务网站或建立网页发布虚假商品信息欺诈等手段都可以实施欺诈。并且，为了获得更大的经济利益，电 子商务欺诈日益朝着专业化的方向发展，其犯罪的组织形式由过去的零星、单个的犯罪主体逐步发展成为犯罪团伙甚至犯罪 集团。如厦门警方成功摧毁两个利用电子商务网站发布虚假商品信息的特大诈骗犯罪团伙，犯罪分子大都是文化程度不高的 无业人员，他们通过购置电脑，设立互联网页等方式，在电子商务网站上发布虚假的商品信息，以远低于市场的价格销售电 脑配件、笔记本电脑、汽车、手机、数码相机、摄像机等货物，留下手机和电子邮件等联系方式，通过让受害人预交定金和 补交税款等手段骗取钱财。 （二）手段多样化，种类扩大化 据美国全国消费者联盟统计，2003年上半年度美国与网络有关的消费者投诉达22336起，被骗取的金额高达890万美元， 比上年度同期增长了19%。按照消费者的投诉比例，2003年美国十大网络诈骗类型是：1、网上拍卖；2、网上购物；3、尼 日利亚骗局；4、上网服务费；5、信息或成人服务；6、电脑器材和软件；7、在家上班计划；8、预付费贷款；9、赢彩票和 抽奖；10、信用卡申请。这些网络诈骗形式，在我国的电子商务欺诈中都有所表现，最为突出的是网上拍卖欺诈，占到电子 商务欺诈约80%左右。主要欺诈手段是通过C2C （顾客对顾客）、PayPal （网络收款或付