山西票号习惯法初探以号规为中心.pdfVIP

第 27 卷第 3 期 政 法 论 坛 Vol . 27 ,No . 3 2009 年 5 月 Tribune of Political Science and Law 　 May . 2009 山西票号习惯法初探 ———以号规为中心 周子良 　　摘 　要 :如果说山西票号曾铸就了金融界的辉煌 ,那么 ,它所遵循的规则 ———商事习惯就 是成就辉煌的必备要素 。以法律多元主义为视角 ,探讨山西票号习惯法产生的必备要件 。山 西票号在长期的经营、管理中所形成和遵循的商事习惯具有外部与内部 、不背于公序 良俗 、强 制性和以权利义务为内容等要件 ,因而成为山西票号习惯法 。 关键词 : 山西票号 ;商事习惯 ;习惯法 ;号规 ( ) 山西票号是指从清道光初年 1823 年前后 至民国时期由山西人经营 , 以银钱汇兑和存 、放款为主 要业务的私人金融机构 。在长达一百多年的金融活动中 , 山西票号不仅创造了金融界一个又一个的奇 迹 , 同时曾“汇通天下”,“执全国金融之牛耳”,对清末民初的中国社会产生了不小的影响 。正因此 ,从清 末开始 ,山西票号就受到了学术界的关注 , ①至今 ,仍是历史学 、金融学界研究的热点 。山西票号的研究 已取得了丰硕的成果 ,但遗憾的是 , 以前的研究 ,主要集中在经济 、历史 ,或商业 、金融等方面 ,却很少从 ② 法律的角度进行解析 。尤其 ,对山西票号经营、管理中形成的商事习惯 ,如号规 、行规 、交易习惯以及相 关的通行做法等 ,仍缺乏专门的研究 。 “无规矩不成方圆”。如果说山西票号曾铸就了金融界的辉煌 ,那么 ,它所遵循的规则 ———商事习惯 就是成就辉煌的必备要素 。基于法律多元主义的视角 , ③笔者试着借用习惯法的基本知识和原理 ,力图 对这些习惯进行剖析 。不过 ,在进一步研究之前 ,首先需要解决的问题是 , 山西票号所遵循的商事习惯 是一般的习俗 ,还是习惯法 ? 如果是后者 ,那就要问,为什么这些商事习惯是习惯法 ,换句话说 ,这些习 惯因具备了哪些要件而成为习惯法 ? 而这一问题的解决又以何谓习惯法成立的要件为前提 ,基于此 , 以 作者简介 :周子良, 山西大学法学院副教授 , 中国人民大学法学院博士研究生 。 ( ) 　本文系笔者所主持的教育部人文社会科学研究规划基金一般项 目《山西票号习惯法研究》项 目批准号 :07J A820040 的阶段 性成果 。 ①　J . Edkin s , “Banking and p rices in China ”, Shanghai : Print ed at t he Presbyt erian Mi ssion Press. 1905 . p . 24 . ②　以法律的视角解析山西票号的专门研究十分薄弱 ,现能查找到的研究成果主要有王继军、赵晓耕和刘涛等撰写的《传统法律 文化与山西票号的兴衰》,见《山西大学学报》2002 年第 3 期 。 ③　根据法律多元主义的理论 , 国家法并不是法律的惟一渊源 ,也不是法律的全部 。在国家法之外 ,还有“非国家法 、非官方法 、 人民的法 、地方性法 、部落法等等”;或者称为“习惯法 、传统法 、固有法 、民间法 、初民法 、本地法等等”。见[ 日] 千叶正士 : 《法律多 元 ———从日本法律文化迈向一般理论》,强世功等译 , 中国政法大学出版社 1997 年版 ,第 2 页 。大多数法律人类学家 、法律文化学家 ( ) 和一些社会学法学 或者法律社会学 家基于社会生活的多样性和复杂性 ,都奉行法律多元主义的观点 ,将习惯法作为考察的主要内 容之一 。美国法律人类学家克利福德 ·吉尔兹指出: “我本人宁愿在 ‘