银行大小额支付系统应急处置预案.docVIP

银行 大小额支付系统应急处置预案 第一章 总则 第一条 为正确、高效处置支付清算系统面临的突发事件，提高支付清算系统应对危机的处置能力，防范支付清算风险，保障支付业务的连续性处理和社会资金的安全，制定银行有限责任公司（以下简称“我行”）支付清算系统危机处置预案。本预案适用于预防和处置支付系统、影像交换系统、同城票据交换系统、银行行内系统面临的各种突发事件。 第二条 本预案所称突发事件的危机处置是指以下三种情况： （1）自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统或某一节点的崩溃； （2）突发社会安全事件造成人力资源的操作限制，严重影响支付清算系统的操作运行； （3）支付清算系统出现故障，恢复时间超过可容忍的时间极限； 第三条 处置原则： （1）系统不间断原则。支付清算系统应建立灾难备份系统，发生突发事件时，应按规定程序切换到灾难备份，保障支付清算系统的不间断运行； （2）业务连续性原则。支付清算系统进行危机处置时，应采取积极有效的措施，保障支付清算业务的连续性处理； （3）数据完整性原则。支付清算系统危机处置时，应尽快查找丢失的支付清算数据，确保数据的完整性和社会资金安全； （4）可操作性原则。支付清算系统危机处置预案应体现以人为本，具有可操作性； （5）分级管理原则。危机处理措施实施分级管理，各负其职； 第二章 组织机构及职责 第四条 我行支付清算系统危机处置预案领导组组长由总行行长担任，副组长由总行主管副行长担任，办公室主任由支付结算主管部门负责人担任，副主任由科技部门负责人担任，成员由支付结算主管部门、科技部门、营业部门有关人员组成。 第五条 我行支付清算系统危机处置预案领导组职责： （1）贯彻执行省市中心领导小组的统一部署； （2）及时向当地人民银行领导组报告突发事件及处置情况； （3）决策和指挥本行行内系统的危机处置； （4）执行当地人民银行领导组发布的有关命令。 第三章 预防与预警 第六条 预防机制是指支付清算系统日常运行中，为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。 第七条 预警机制是指发生突发事件，可能对支付清算系统造成影响或已经造成影响，暂不需要启动危机处置预案时，对预警信息的响应、传导和处置，做到早发现、早报告、早准备。 第四章 危机事件的认定 第八条 危机事件的认定包含以下几种： （1）一般事件。我行内系统出现运行故障或与支付系统连接出现异常中断，使业务核算无法正常处理，但数小时后可正常恢复； （2）严重事件。我行内系统出现运行故障或与支付系统连接出现异常中断，使业务核算无法正常处理，导致次日营业前仍无法恢复； （3）灾难事件。由于不可抗拒的外部因素造成电子数据和纸质会计资料全部丢失或损毁，重新建账困难，需要长时间手工进行账务处理。 第五章 危机准备 第九条 为防范危机发生，应做好预防措施，具体要求如下： （1）建立灾难预警机制。对可能发生的时间及灾难提前采取措施进行预防，落实岗位责任，加强检查监督； （2）危机资源准备。在日常工作中要对设备做好维护和确保备用设备的正常，并做好软件和各种数据的备份工作； （3）人员准备。重要业务岗位人员要保证A、B岗。 第十条 业务危机准备。 （1）日常维护检查。日常做好各种设备的日常维护与保养； （2）备份有效数据。做好日终后的数据备份，及月终、年终、系统升级等重要日期的数据双备份； （3）其他规定。重要岗位要配置备用人员，建立严格的登记、交接制度。 第十一条 技术危机准备 （1）日志检查与备份。做好日常设备运行日志的登记、检查； （2）观察设备运行状态。做好重要的设备的日常运行监测，正确及时处理设备各种指示灯提示的问题； （3）存储介质的检查。科技部要定期检查硬盘工作状态，要时刻关注硬盘存储空间的变化，做好硬盘存储空间的合理利用与及时扩容； （4）数据库的维护。科技部人员要定期检查数据库运行情况，严禁未经主管领导批准擅自更改数据库相关内容。同时日常要做好数据库相关设备的维护。 （5）软件的维护。科技部要保证所有在运行的各种重要软件都有定期的备份与更新。 第六章 报告制度 第十二条 发生紧急突发事件时，业务人员和运行管理部门对发现的系统灾难应在第一时间向商业银行危机处置领导组报告，报告的内容要客观真实，不得主观臆断；我行领导组办公室按规定的程序在故障发生起2小时内向当地人民银行领导组和省市科技中心报告；出现非紧急事件时，我行领导小组办公室按规定的程序在故障发生时起4小时内向当地人民银行领导小组报告。 第十三条 报告的同时，我行的支付清算运行管理部门及科技部门立即进入紧急状态。运行管理部门负责做好、指挥危机处置方案业务方面的实施；收集、整理业务应急