委托理财合同的研究.pdf

委托理财合同研究 中文提要 委托理财合同研究 中文提要 委托理财合同作为一类新兴的合同，在我国合同领域一直存在较大争议，本文通 过对目前我国委托理财合同的相关法律问题进行总结和分析，谨慎地提出自己一点粗 浅的看法，希望能对委托理财合同的完善尽点微薄之力。 本文分为七部分。第一部分是引言，阐述委托理财合同研究的意义。第二部分是 委托理财的发展历程及现状。回顾委托理财的发展历程，明确我国委托理财市场存在 的诸多问题。第三部分是委托理财合同的概念和性质。该部分从委托理财合同的概念 入手，通过分析与类似合同的区别，得出我国委托理财合同应为无名合同的结论，在 法律适用上应参照无名合同的适用规则。第四部分是委托理财合同的主体。该部分重 点对存在争议的主体资格问题进行了探讨，并得出以下结论：违法犯罪分子、未取得 “合格境外机构投资者资格’’的境外机构投资者、违规入市的银行法人为非法主体， 不得从事委托理财业务；国有企业、上市公司在不违反法律、法规的前提下，应具备 委托人的主体资格；非金融机构团体和个人受托人不应具备受托人的主体资格。第五 部分是委托理财合同的生效条件。该部分首先介绍了委托理财合同的一般生效要件， 而后又从主体问题、理财产品审批问题、资金来源非法问题和保底条款效力问题入手， 结合强制性规定对合同效力的影响，对委托理财合同的生效进行了研究。研究表明， 不同的管制规则功能是不同的，对委托理财合同效力产生不同的影响。第六部分是委 托理财合同中权利义务配置，分别介绍了委托人和受托人各自享有的权利和所应承担 的义务。第七部分是完善委托理财合同的建议。通过前述分析，针对委托理财合同中 存在的问题，从立法、监管和规范受托人行为方面提出几点建议，以便完善对委托理 财合同的规制。 关键词：委托理财、委托理财合同、合同生效、权利、义务 作 者：刘霞 指导教师：张鹏(副教授) TI．ustInvestmentContract Abstract Research 乃wst Contract InvestmentResearch Abstract Asanew lnvestmentcontracthasbeenacontroversialinthefield contract，trust topic fora time．This tomake ofcontract long paperattempts relativelycomprehensiveanalysis and onsome issuesofourtrustinvestment forward summary legal contract，cautiouslyputs in in someown termsoflawcontractionsandrisksChinesetrustinvestment viewpoints contract． TIlis isdividedintoseven first isanintroductionthe paper parts．Thepart