提高反洗钱非现场监管的有效性.pdfVIP

工作研究 提高反洗钱非现场监管的有效性 ■刘良成 (中国人民银行黄南州中心支行青海同仁811300) 摘要：本文通过分析制约反洗钱非现场监管工作的因素，提出了提高非现场监管工作有效性的意见建议。 关键词：反洗钱非现场监管 【中图分类号】F832．31 【文献标识码】A 2007年《反洗钱非现场监管 近年来，特别是非现场监管系统 人民银行进行了备案，人民银行也对 自办法(试行)》出台以来，通 上线以后，实现了反洗钱季度报表从 桕关资料进行了分类整理，掌握了各 过人民银行认真督导，各级 手工汇总到系统直接汇总上报的转变， 金融机构反洗钱义务的履行情况。 金融机构都正确认识了非现场监管工 极大地方便了非现场监锊报表的收集 (四)实施了反洗钱非现场监管制 作的重要性，认真落实了反洗钱非现 汇总工作，各金融机构都能够积极配 约措施 场监管办法的各项要求，反洗钱非现 合，较好地落实非现场监管报表上报 根据非现场监管的要求，对没有 场监管工作取得了长足的进步，逐步 义务。 按时向人民银行报送非现场监管资料 走向了常规化、完善化的道路。但是， (二)落实了反洗钱大额和可疑交 的金融机构，人民银行采取了约见谈 在现阶段，反洗钱非现场监管工作仍 易报告按时报送义务 话、书面询问、现场迮访等形式，深 面临着“动静较大、效果不佳”的局面， 反洗钱大额交易报告在人民银行 入金融机构开展现场督导，检验金融 仍存在报送信息资料过于简单，报送 总行的部署下，实现了“总对总”报送， 机构反洗钱工作开展情况，宣导非现 资料实效性不强等问题，制约j，反洗 各金融机构都能够按照规定的标准从 场监符资料报送的实效和范围，让金 钱非现场监管工作有效性的正常发挥， 系统内自动抓取上报．通过各金融机 融机构明确厂反洗钱工作该做什么， 阻碍了反洗钱非现场监管整体目标的 构的业务系统抽取加人工分析甄别桕 该怎么做，促进金融机构反洗钱义务 实现。如何正确发挥反洗钱非现场监 结合的程序，实现了可疑交易的按时 的有效履行。 管工作的有效性，把反洗钱非现场监 分析上报工作。 管打造成一种强有力的监管手段，是 (三)开展了非现场监管常规信息 二、制约反洗钱非现场 我们亟待解决的难题。 的报送和收集工作 监管工作有效性发挥的因素 根据反洗钱非现场监管办法的要 一、反洗钱非现场监管 求，各金融机构开展的组织机构变化、 (一)非现场监管信息报送局限于 工作的成效 内控制度建设、宣传、培训、内部审 非现场监管报表报送 计等情况都在反洗钱年度报表进行r 部分金融机构对非现场监管信息 (一)落实了反洗钱非现场监管报 反映，反洗钱工作总结、工作计划等 的范围和报送实效还未理解到位、执 表按时报送义务 其他反洗钱信息资料也按年度向当地 ii-#0位，迟报或者漏报非现场监管信 万方数据 工作研究 息的现象较普遍，部分机构仅限于上 管办法》，其中规定了对金融机构不认 (三)建立反洗钱非现场监管信息 报非现场监管报表，其它的诸如内控