第四部分 反洗钱业务-题库(2013年).xlsVIP

简答题 判断题 多项选择题 单项选择题 关于印发《佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报告管理办法 》第十五条 目前的柜台业务操作中，下面哪些业务需要客户在业务凭证背面填写职业或经营范围？（ ） A 办理一次性业务，人民币单笔1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上存取业务。 B 办理异地通存通兑，人民币单笔1万元（含）以上存取业务。 C 1万元（含）以上现金支票提现业务（本单位负责人或财务人员）。 D 1万元（含）以上现金支票提现业务（非本单位负责人或财务人员）。 目前的柜台业务操作中，下面哪些业务需要客户出示并核实身份，同时登记客户身份基本信息。（）A 单位及个人账户开立业务。 B 1万元（含）以上的代理存现业务。 C 1万元（含）以上现金存取业务。 D 1万元（含）以上现金支票提现业务。 题目 答案 序号 C 依据 A 附件 业务考试题库—单项选择题 业务考试题库—多项选择题 业务考试题库—判断题 业务考试题库—简答题 业务种类 试题类型 支付结算 公共类 B 为自然人客户办理人民币( )现金存取业务时,必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A 单笔5万元以上或者等值1万美元以上 B 单笔5万元（含）以上或者等值1万美元（含）以上 C 单笔1万元以上或者等值1000美元以上 D 单笔1万元（含）以上或者等值1000美元（含）以上 D 单笔或者当日累计人民币交易（ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。 A 10万元以上或者外币交易等值1万美元以上 B 20万元以上或者外币交易等值1万美元以上 C 50万元以上或者外币交易等值1万美元以上 D 100万元以上或者外币交易等值1万美元以上 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）的款项划转，应作为大额交易进行报告。 A 50万元以上或者外币等值10万美元以上 B 100万元以上或者外币等值20万美元以上 C 200万元以上或者外币等值20万美元以上 D 500万元以上或者外币等值50万美元以上 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）的款项划转，应作为大额交易进行报告。 A 50万元以上或者外币等值10万美元以上 B 50万元以上或者外币等值20万美元以上 C 100万元以上或者外币等值10万美元以上 D 100万元以上或者外币等值20万美元以上 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得违规为客户开立匿名账户或者假名账户。（） A.√ B.× 根据客户或者账户的风险等级，需定期审核营业网点保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。（） A.√ B.× A B 洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（） A.√ B.× 对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） A.√ B.× 对报告大额和可疑交易、配合调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（） A.√ B.× ABCDEFG ABCD ABCDF 应详细阐述重点可疑交易报告的来源，可疑交易账户信息资料（户名、证件类型、号码、性质、地址、联系方式等），账户资金的交易对手、来源/去向，可疑特征等内容，分析